Статті Вступ в ДеФі (DeFi)
Що таке DeFi токени? Їх функціонал та особливості

Що таке DeFi токени? Їх функціонал та особливості

Токени DeFiDeFi - децентралізовані Фінанси — це узагальнювальний термін, що використовується для позначення сервісів та інфраструктури, що надають децентралізовані фінансові послуги за допомогою смартконтрактів та блокчейн технологій. проектів надають користувачам криптовалют доступ до ряду послуг, подібних до банківських, таких як позики, кредитування та страхування. DeFi токени є частиною децентралізованих платформ, які працюють за допомогою смарт-контрактів. Такі токени покликані трансформувати роботу традиційних фінансових систем, зменшуючи або усуваючи необхідність у третіх особах. DeFi токени надають користувачам доступ до набору фінансових програм і сервісів, побудованих на блокчейні, в якому заблоковані криптовалюти на суму понад 50 мільярдів доларів.

Які токени DeFi є найпопулярнішими?

  • UNI є найбільшим за капіталізацією DeFi токеном. Це валюта найпопулярнішої децентралізованої біржі на блокчейні Ethereum – Uniswap. Юнісвап стимулює своїх користувачів підтримувати ліквідність біржі шляхом надання частини комісії за транзакції та токенів UNI.
  • На другому місці йде LINK від Chainlink, власний токен децентралізованої мережі оракул, яка надає смарт-контрактам точні реальні дані, такі як звіти про погоду або інформацію про ціни.
  • DAI, стейблкоін, прив’язаний до долара, випускається протоколом MarkerDAO, також є DeFi токеном. На відміну від стабільних централізованих валют, DAI не забезпечений доларами США на банківському рахунку чи кошиком цінних паперів. Натомість використовується забезпечення криптовалютами на платформі Maker.

Більшість токенів DeFi пов’язані з протоколами DeFi, які в деяких випадках майже повністю керуються спільнотою користувачів. Щоб брати участь у процесах прийняття рішень на цих типах платформ, користувачі повинні купувати та зберігати «токени управління». Ці токени мають спеціальні права і дозволяють власникам голосувати за запропоновані зміни платформи.

Власний токен децентралізованої біржі Uniswap (UNI) є найбільшим токеном управління в категорії DeFi. За загальним правилом, користувачі, які мають більше певних токенів, мають більші права голосу, ніж ті, у кого їх менше. Це робиться з припущенням, що ті, хто готовий інвестувати більше в конкретний проект, з більшою ймовірністю захочуть його успіху, а отже голосуватимуть за найбільш відповідні пропозиції для досягнення цієї мети. До найбільших основних токенів управління також належать: PancakeSwap (CAKE), Aave (AAVE) і Maker (MKR).

Токени управління також є спекулятивними активами, як і більшість інших криптовалют. Ви можете торгувати ними на централізованих або децентралізованих біржах, не беручи участі в будь-яких управлінських рішеннях, і їх ціни зазвичай коливаються, як і будь-який інший нестабільний актив.

Навіть якщо ви купуєте токени DeFi через платформи, які не засновані на DeFi, такі як централізовані біржі, наприклад Binance, ви все одно будете наражатися на ризики DeFi, пов’язані з протоколами, які представляють ці токени.

Токени DeFi можуть зазнати значних втрат, якщо базовий протокол буде хакнутим. У жовтні 2021 року ціна COMP, токена управління протоколом кредитування Compound, впала, коли з його скарбниці були виведені мільйони доларів після того, як хакер використав помилку в коді.

Якщо ви хочете інвестувати в DeFi, але ви не впевнені, у який токен інвестувати, ви можете розглянути індексний токен DeFi, наприклад The DeFi Pulse Index (DPI). The DeFi Pulse Index відстежує ефективність токенів DeFi у своєму кошику, таких як UNI, AAVE, MKR та інших. Такий вид токена знижує бар’єр входу для нових користувачів, яким бракує досвіду, щоб отримати доступ до DeFi, і надає досвідченим користувачам доступ до DeFi через один актив.