У світі інвестицій у криптовалюту, надзвичайно важливим є проведення ретельного дослідження фундаментальної складової проєктів (Due Diligence, DD). Ретельне оцінювання криптопроєктів допомагає зменшити ризики інвестування та виявити потенційні перспективні проєкти серед десятків тисяч інших. Цей процес включає всеосяжний аналіз, який охоплює різні аспекти проєкту, такі як: потенціал ринку, токеноміка проекту, досвід команди, технологічні інновації та конкурентоспроможність.
Інвестування в криптовалюту (криптопроєкти) можна розділити на:
- придбання токенів/коїнів, що вже торгуються на біржі
- придбання токенів/коїнів на ранніх стадіях, до лістингу проєкту на централізованих чи децентралізованих біржах, по суті, як краудфандинг перспективних стартапів. У цій статті ми сфокусуємось саме на цьому виді інвестування.
Ця стаття допоможе читачам ЦеКрипто зрозуміти базові аспекти на які треба звертати увагу при оцінці перспективності криптопроєктів. Зрозумівши тонкощі та складнощі, що визначають успішні проєкти, користувачі можуть підвищити точність своїх прогнозів і приймати обґрунтовані інвестиційні рішення.
Дана стаття підготовлена командою Oriole Insights, платформою, що надає можливість всім охочим робити власні прогнози стосовно динаміки цін криптоактивів, робити прогнози на те як успішно вийдуть (залістяться) нові крипто-проєет
Основи Аналізу
При розгляді інвестицій у криптовалюти важливо розуміти токеноміку проєкту, його підхід до залучення фінансування через випуск токенів та їх подальший продаж. Ці аспекти є ключовими індикаторами здоров’я проєкту та його привабливості для інвесторів. Простіше кажучи, проєкти пропонують свої токени в обмін на інвестиції (стейбелкоїни, ETH, BTC тощо) від приватних/публічних інвесторів.
Що таке токеноміка?
Токеноміка — це економічна модель, яка визначає роль токена в екосистемі проєкту. Вона охоплює все, починаючи від розподілу токенів, механізму їх випуску, темпів інфляції, до їхньої корисності, факторів попиту та способів мотивації користувачів проєкту. По суті, токеноміка визначає “правила гри” для токена, впливаючи на його довгострокову стійкість і успіх.
Аналіз токеноміки проєкту є важливим для оцінки його життєздатності з декількох причин:
- Динаміка попиту та пропозиції: Динаміка попиту та пропозиції впливає на ринкову вартість криптовалюти. Аналізуючи випуск та розподіл токенів, інвестори можуть оцінити ймовірність майбутніх проблем із пропозицією або надлишком токенів на ринку, що потенційно може вплинути на ціну.
- Користь та стимули: Токен має мати визначену користь у своїй екосистемі, чи використовується він для управління, чи для комісій за транзакції, стейкінгу або доступу до послуг. Ця користь, разом зі стимулами для користувачів, стимулює попит та підтримує вартість.
- Економічна стійкість: Добре спроєктована токеноміка забезпечує стійкість економіки проєкту, запобігаючи надмірній інфляції або знеціненню вартості токена з часом.
Глибоке занурення в токен оффери та процес залучення спільноти криптопроєктами
Криптосвіт великий і може здаватись складним, особливо для початківців. Структуруймо розуміння та дослідимо ключові механізми збору коштів крипто-проектів, стратегії побудови їхніх екосистем та залучення спільнот (потенційних інвесторів).
Публічні продажі або паблік сейли
Публічні продажі дозволяють криптопроєктам залучати інвестиції від широкої аудиторії. Існує три основні типи:
- ICO (первинне розміщення монет): Це як краудфандингова кампанія для криптопроєктів. Проєкти продають свої токени безпосередньо інвесторам для залучення коштів на розвиток. Проте варто пам’ятати, що це менш регульований процес і потребує ретельного дослідження.
- IEO (первинне розміщення монет на біржі): Схоже на ICO, але проводиться на криптовалютній біржі. Біржа перевіряє проєкт, перед запуском продажу токенів, що додає додатковий рівень безпеки для інвесторів.
- IDO (первинне розміщення монет на децентралізованій біржі): IDO — це децентралізована версія IEO, що проводиться на децентралізованих майданчиках – лаунчпадах.
Чому це важливо: Публічні продажі дозволяють приватним інвесторам брати участь у потенційно успішних проєктах на ранніх етапах. Розуміння кожного типу допоможе вам безпечно орієнтуватися у тому, куди, коли та як інвестувати.
Корисні ресурси для аналізу проєктів:
Oriole Insights ROI Prediction Market: безкоштовна платформа, що надає ключову інформацію про найближчі лістинги нових крипто-проєктів, збирає прогнози щодо успішності лістингу нових токенів та надає корисну аналітику.
CryptoRank.io та ChainBroker.io: Ці платформи пропонують детальну інформацію про публічні продажі, агрегують важливу інформацію про токеноміку проєкту, надають аналітику про лаунчпади та біржі де проєкти проводять паблік сейли.
Приватні продажі
Перед тим, як проєкт виходить на публічний ринок, він може залучати кошти через приватні продажі, орієнтуючись на венчурних інвесторів за вигіднішими умовами:
- Pre-Seed та Seed Rounds: Найраніші етапи фінансування, де проєкти отримують капітал для перетворення своїх ідей на прототипи. Інвестиції на цьому етапі зазвичай невеликі через високі ризики.
- Strategic Round: Проєкти шукають інвесторів, які приносять не лише гроші, а й галузеву експертизу або доступ до ринку для сприяння у зростанні проєкту.
- Private Round: Цей етап для “великих” гравців (як інституційні інвестори або заможні особи), які вірять у потенціал проєкту та отримують токени за нижчими (ексклюзивними) цінами.
Чому це важливо: Приватні продажі є важливими для раннього розвитку проєкту. Якщо відомі фонди з гарною репутацією інвестують у проект на ранній стадії (коли проект може і не мати продукту, а лише в ідею) – то це є позитивним знаком. Але варто вивчати умови за якими приватні інвестори вкладалися в проект, адже різниця в цінах між паблік сейлом і прайват сейлом може бути суттєвою.
Ретродропи та Airdrop-и
Ретродроп та airdrop — це види роздачі токенів проектом, що мають на меті нагородити активних учасників/користувачів проектом.
Airdrop-и: Проекти надсилають токени на криптогаманці тих людей що брали участь в певних активностях або ж за те що люди тримали на гаманці інший токен. Це спосіб залучення нових людей та винагороди поточних членів спільноти.
Ретродропи: Ці дропи (роздачі токенів) є майже тотожними з Airdrop-ми, винагороджуючи ранніх і лояльних прихильників проекту, до того як токен буде торгуватися на біржі.
Розподіл та пропозиція токенів
Розуміння тонкощів розподілу та пропозиції токенів є важливим для всіх, хто займається діяльністю на ринку криптовалют. Адже кількість токенів (Initial Token Supply, Circulating Token Supply, Max Token Supply, Total Token Supply), інфляція або динаміка розблокування токенів, такі фактори як вестінги та кліфи, ціни за якими ранні інвестори купували токени до паблік сейлу та багато іншого мають безпосередній вплив на оцінку проекту в майбутньому.
Первинна циркуляція токенів та TGE (Token Generation Event)
Первинна циркуляція токенів
Концепція первинної циркуляції токенів є основою запуску будь-якого криптопроєкту. Цей термін означає обсяг токенів які знаходяться у вільному обороті, ними можна торгувати (купляти/продавати) одразу після первинного лістингу проєкту на біржі. Важливо зазначити, що це лише частина від загальної пропозиції токенів, яка може включати токени, зарезервовані для майбутнього випуску, токени ранніх інвесторів, токени виділені на розвиток, або частки, відкладені для команди проекту.
Що таке TGE
Подія генерації токенів (Token Generation Event, TGE) – це момент запуску токена, коли токени певного проекту вперше стають доступними для публічної торгівлі.
Вплив на ринкову динаміку: Початкова кількість токенів на ринку може впливати на їхню ціну з самого початку. Добре збалансована первинна пропозиція може допомогти стримувати інфляцію та сприяти стабільності цін. Навпаки, надмірне насичення ринку токенами може призвести до швидкого зниження цін. Також важливо, щоб токени, виділені команді, радникам і раннім інвесторам, були заблоковані та “вестилися” (розподілялись) з часом, щоб запобігти маніпуляціям на ринку та забезпечити довгострокову прихильність до проєкту.
Приклад: Розглянемо проєкт із загальною пропозицією у 100 мільйонів токенів, з яких 1 мільйон стають доступними під час TGE. Через високий попит ціна, ймовірно, зросте, якщо ці токени швидко розкуплять. Однак, якщо на ринок буде випущено занадто багато токенів або власники великої кількості токенів (наприклад, члени команди) раптово продадуть свої токени, це може призвести до зниження ціни.
Графік Розблокування Токенів
Після TGE не всі токени одночасно надходять на ринок. Графік розблокування токенів — це дорожня карта, яка детально описує, коли зарезервовані або заблоковані токени (ті, що не є частиною первинної циркуляції) будуть випущені на ринок.
Стратегічний графік розблокування впливає на стабільність ринку. Контролюючи потік нових токенів на ринок, проєкт може пом’якшити раптові коливання цін та підтримувати довіру інвесторів. Прогнозовані випуски токенів згідно з графіком забезпечують прозорість і довіру до довгострокового бачення проєкту.
Вестинг, Блокування та Кліфи
Такі терміни як вестинг, кліфи та блокування є базовими складовими токеноміки кожної криптовалюти. Розберімо ці терміни, щоб зрозуміти їхнє значення для крипто-проектів.
Вестинг (Vesting)
Уявіть, що ви є частиною перспективного криптопроєкту та отримуєте токени як член команди або ранній інвестор. Замість того, щоб отримати всі ці токени одразу, вони “вестяться” з часом або після досягнення певних етапів проєкту. Це означає, що ви отримуєте свої токени поступово, що забезпечує вашу зацікавленість в успіху проекту.
Блокування (Locks)
Блокування діють як захист, запобігаючи продажу або обміну токенів одразу після їх отримання. Цей механізм гарантує, що не всі зможуть продати свої токени одночасно, що могло б призвести до різкого падіння ціни токена та завдати шкоди проєкту.
Кліф (Cliff)
Після запуску проєкту (TGE) вам потрібно чекати певний час (зазвичай кілька місяців) перед тим, як ваші токени почнуть веститись. Після цього періоду кліфу ваші токени починають веститись згідно з узгодженим графіком.
Вплив на ринок
Запровадження вестингу та блокування дозволяє проєктам узгодити довгострокові інтереси команди та ранніх інвесторів з успіхом проєкту. Це запобігає негайному продажу токенів, допомагаючи стабілізувати ціну та забезпечити поступове збільшення циркуляції токенів на ринку.
Інструменти та ресурси для розуміння графіків вестингу
- Вайтпейпери та дорожні карти(roadmaps): Завжди починайте звідси. Проєкти зазвичай детально описують свої графіки вестингу, періоди блокування та умови кліфу в цих документах, забезпечуючи прозорість щодо того, як токени будуть розподілятися з часом.
- ChainBroker та CryptoDiffer.com: Ці платформи пропонують аналітику та візуалізацію графіків вестингу та періодів блокування токенів проєкту, що полегшує інвесторам розуміння, коли токени вийдуть на ринок.
Практичні поради для користувачів ЦеКрипто
Під час проведення перевірки криптопроектів зверніть особливу увагу на:
- Умови вестингу: Шукайте проекти з розумними періодами вестингу, які стимулюють команду та ранніх інвесторів сприяти довгостроковому успіху проекту.
- Періоди блокування: Коротші періоди блокування можуть вказувати на вищий ризик ранніх продажів токенів, потенційно впливаючи на стабільність ціни токена.
- Періоди кліфу: Період кліфу вказує на прихильність проєкту до стабільності після запуску. Проєкти без кліфу або з дуже коротким кліфом можуть становити вищий ризик раннього насичення ринку токенами.
Ринкова капіталізація токена (Market Capitalization), Циркулююча Пропозиція Токенів та Повна капіталізація токена (FDV)
MarketCap, FDV, Initial Market cap, та інші метрики є важливими для оцінки вартості криптопроєкту, його ринкової присутності та потенціалу зростання. Розберімо ці терміни з чіткими поясненнями та практичними прикладами.
Циркулююча Пропозиція Токенів
Це кількість токенів, яка наразі доступна для публічної торгівлі. Якщо у проекту загальна пропозиція становить 10 мільйонів токенів, але тільки 1 мільйон доступний для торгівлі, то циркулююча пропозиція токенів становить 1 мільйон.
Початкова Ринкова Капіталізація
Початкова Ринкова Капіталізація (Initial Market Cap) розраховується шляхом множення ціни, за якою токен вперше торгується (або ж за ціною паблік сейлу), на кількість токенів, доступних для торгівлі (циркулююча пропозиція). Наприклад, якщо проект запускається з 1 мільйоном токенів по ціні $1 кожен, його Початкова Ринкова Капіталізація становить $1 мільйон.
Повна капіталізація токена (FDV)
FDV дає уявлення про майбутнє, показуючи ринкову капіталізацію проекту, якщо всі токени були б в обігу. Використовуючи попередній приклад, якщо загальна пропозиція становить 10 мільйонів токенів і кожен оцінюється в $1, то FDV становитиме $10 мільйонів, незалежно від кількості токенів, які наразі в обігу.
Фактори Попиту: Що впливає на Вартість Токенів?
Різні ключові фактори впливають на попит на токен:
- Користь та Використання: Токени з чіткими та практичними сценаріями використання у своїх екосистемах, як правило, мають більший попит. Наприклад, токен, який можна витрачати на платформі для доступу до спеціальних функцій або знижок, має пряму корисність, що підвищує його вартість.
- Партнери та Розвиток Екосистеми: Співпраця з іншими проєктами може підвищити корисність токена та відповідно ширша аудиторія дізнається про проект. Наприклад, співпраця з популярною платформою децентралізованих фінансів (DeFi) і подальше перехресне використання токенів можуть значно збільшити попит.
- Настрої на Ринку та Тренди: Загальний настрій ринку може сильно впливати на попит. Під час”бичого” ринку навіть токени проєктів з менш очевидною корисністю можуть відображати в ціні попит завдяки приливу капіталу на ринок.
- Залученість Спільноти: Активна спільнота може бути корисною проекту з погляду маркетингу, розповсюдження інформації, проявляти неабиякий ріст зацікавленості до проекту, що і собі буде збільшувати спільноту.
- Лістинг на Топових Біржах: Включення токенів до лістингу на біржах топ рівня (тір 1-2) покращує їх видимість, роблячи їх доступними для більшої кількості інвесторів та трейдерів. Це зазвичай призводить до зростання ліквідності та потенційно більшої кількості холдерів, що позитивно впливає на попит та ціну токена.
- OTC Інвестиції та Прямі Інвестиції від Венчурних Фондів (VC): Після того, як токен стає публічно доступним для торгівлі, прямі інвестиції або угоди на позабіржовому ринку (OTC) з венчурними фондами (VC) можуть свідчити про сильну віру в потенціал проекта (токена). Такі інвестиції часто приносять капітал і стратегічну підтримку, що може призвести до збільшення попиту та зростання ціни.
Фандрейзинг та вихід на ринок
Розуміння того, як крипто-проект залучає кошти та планує свій вихід на ринок, є наступним важливим кроком. Ці аспекти можуть значно вплинути на зростання вартості його токену та його популярність в крипто світі.
Особливо важливим є, які саме інвестори підтримують проект (наприклад, провідні венчурні фонди або криптофонди), так само як і сума зібраних коштів. Інвестиції від високопрофільних фондів не тільки підвищують надійність проекту в очах крипто спільноти, але й свідчать про потенціал проекту та про проходження ретельного процесу перевірки. Це сигналізує про більш безпечну пропозицію для роздрібних інвесторів.
Фонди та інвестори
Підтримка відомих інвесторів або фондів є не лише фінансовою перевагою, але й свідченням довіри, що приносить мережу контактів, експертизу та знак якості, що може суттєво вплинути на сприйняття проєкту учасниками ринку. Проєкти, які підтримуються авторитетними іменами в криптосвіті, часто сприймаються як більш надійні та перспективні, підвищуючи їхню привабливість для ширшої аудиторії інвесторів.
Приклад: Проєкт, що отримує інвестиції від відомого фонду, як-от Andreessen Horowitz або Sequoia Capital, одразу набуває престижу та довіри, що ймовірно призведе до зростання інтересу та інвестицій з боку ширшої криптоспільноти.
Для новачків у крипті, розуміння концепцій фандрейзингу та аналіз рівня інвесторів проєкту є ключовими кроками в проведенні ретельного дослідження.
Інструменти для аналізу інвесторів проєкту:
- Crunchbase та CoinMarketCap: Корисні ресурси для дослідження інвесторів проєкту, історії їхніх інвестицій та інших проєктів, які вони підтримували.
- Вебсайти проєктів та вайтпейпери: Основні джерела для отримання інформації про партнерства та базу інвесторів проєкту. Багато проєктів із гордістю перераховують своїх інвесторів та стратегічних партнерів, показуючи рівень підтримки та довіри до них.
Лаунчпади та процес лістингу
Лаунчпади — це платформи, що підтримують нові криптопроекти. Лаунчпади допомагають криптопроектам залучити інвестиції від неакредитованих інвесторів в замін на токени проекту.
Лістинг відбувається, коли токен криптопроекту вперше стає доступним для торгівлі на біржі. Цей крок важливий, оскільки він позначає вхід проекту на ширший ринок, роблячи його доступним для великої кількості потенційних інвесторів.
Забезпечення лістингу на репутаційній біржі або отримання підтримки від визнаного лаунчпаду може підвищити обізнаність про проект, підвищити його легітимність та вплинути на ліквідність. Це часто призводить до збільшення інтересу інвесторів, позитивно впливаючи на ціну та обсяг торгів токена. Наприклад, токени, запущені на платформах, таких як Binance Launchpad, Polkastarter та GameFi, зазвичай отримують значну увагу з боку криптоспільноти, що потенційно може призвести до збільшення попиту та ціни.
Відомі біржі (деякі мають централізовані лаунчпади):
- Binance: Відома своєю комплексною екосистемою. Binance має один з найпопулярніших лаунчпадів на ринку який дає можливість холдерам BNB отримувати доступ до інвестицій у проекти на ранніх стадіях з подальшим гарантованим лістингом на Бінансі.
- Coinbase: Платформа відома своїм вимогливим процесом лістингу, що гарантує, що лише високоякісні проєкти проходять відбір.
- Bybit, Huobi, KuCoin, OKX визнаються криптоспільнотою та також мають власні лаунчпади.
Аналіз конкурентів та ніші
Цей важливий крок у проведенні ретельного дослідження включає занурення в те, як проект вирізняє себе проти своїх конкурентів (конкурентні переваги та потенціал), аналізуючи експертність команди, відповідність сучасним ринковим тенденціям і детальне планування розвитку, зазначене в його дорожній карті.
Розуміння конкурентного позиціювання
Порівнюючи проєкти, особливо ті, що належать до однієї ніші або категорії, важливо не тільки визначити, який з них має найяскравішу технологію або найактивнішу спільноту. Важливо зрозуміти фундаментальні аспекти, які можуть надати проєкту перевагу над іншими або, навпаки, вказати на його слабкі місця. Основні області для аналізу включають технологічні інновації, рівень залученості спільноти, практичні застосування токена, обсяг залучених інвестицій та рівень стратегічних партнерств. Мета полягає у визначенні унікальних рис проєкту, які можуть привернути інтерес ринку.
Чому важливий конкурентний аналіз?
Глибокий конкурентний аналіз не лише висвітлює сильні або слабкі сторони проєкту; він також надає уявлення про його потенційну ринкову вартість, особливо перед лістингом на біржі. Інвестори можуть прогнозувати, як ринок може оцінити новий проєкт, порівнюючи його з подібними конкурентами. Наприклад, проєкти з однієї ніші можна порівнювати за ринковою капіталізацією, повністю розбавленою оцінкою (FDV) та кількістю користувачів. Це порівняння дає чіткіше уявлення про стан та потенційний ріст проєкту відносно його конкурентів.
Застосування конкурентного аналізу
Розглянемо практичний підхід до конкурентного аналізу на прикладі двох проєктів у ніші децентралізованих фінансів (DeFi), “DeFiAlpha” та “DeFiOmega.” Аналізуючи їхню ринкову капіталізацію, FDV та кількість користувачів, інвестор може побачити, що хоча DeFiAlpha має вищу ринкову капіталізацію, DeFiOmega демонструє швидке зростання користувачів та нижчу FDV, що вказує на потенційно недооцінений проєкт із можливістю росту. Такий аналіз, заснований на прямих порівняннях, надає інвесторам знання для прийняття обґрунтованих рішень, визначення проєктів із правильним поєднанням інновацій, готовності ринку та потенціалу зростання.
Команда та Радники
Команда та радники, крім прямого внеску в розробку та просування продукту, приносять проекту величезний досвід, інсайти в галузі та мережі контактів, які є корисними для його розвитку.
Наприклад, наявність команди або радників, які раніше працювали з провідними проєктами в криптопросторі, є сильним знаком їх всебічного досвіду та встановлених зв’язків у ніші. Ці якості є корисними, оскільки вони можуть значно спростити шлях до укладання партнерств, лістингу на біржах топ рівня або сприяння успішній співпраці з іншими проєктами.
Такі досвідчені люди часто мають глибоке розуміння ринку, технічну експертизу та здатність успішно керувати проєктами.
Roadmap – дорожня карта проєкту
Дорожня карта проекту (Roadmap) – це не просто список попередніх досягнень; це ще і стратегічний план, що визначає ключові етапи розвитку проєкту, включаючи випуски нових продуктів, оновлення продукту, проведення активностей та інші важливі події. Вона демонструє бачення проєкту та покроковий план його реалізації.
Чому це важливо?
- Дорожня карта дає інвесторам та спільноті чітке уявлення про те, коли очікувати значних етапів проєкту. Очікування конкретних подій запланованих проєктом може позитивно впливати на ціну токена з наближенням цих етапів.
- Хоча настання важливих подій може підвищувати ціну, важливо аналізувати ці події в контексті розблокування токенів та інших економічних факторів, зазначених у токеноміці проєкту. Важливий запуск продукту може збігатися з істотним розблокуванням токенів, що знівелює суттєвий влив на динаміку ціни токена.
Оцінка Дорожньої Карти Проекту
- Оцінка Реалізації Етапів: Оцініть, чи є етапи який проект має на меті досягати реалістичними у запропонованих термінах. Нереалістичні дорожні карти можуть бути червоним прапорцем, що вказує на потенційні затримки або труднощі у досягненні цілей проекту.
- Взаємодія з Токеномікою: Проаналізуйте, як заплановані етапи узгоджуються з графіком випуску токенів. Шукайте стратегічну узгодженість, що підтримує стале зростання ціни, а не короткострокові сплески, за якими слідують падіння.
- Вплив на Ціну Токена: Історичні дані показують, що очікування ключових подій часто призводить до зростання ціни токена.
Спільнота та Комунікація
Соціальні мережі показують залученість спільноти та забезпечують прозору, пряму комунікацію між командою проєкту та його прихильниками/інвесторами. Активна участь у соціальних мережах може підвищити видимість проєкту, збільшити спільноту однодумців та забезпечити зворотний зв’язок у реальному часі.
Важливість Впливових Підписників: Спостереження за тим, хто слідкує та говорить про проєкт у соціальних мережах, має свій вплив. Підтримка або згадки від відомих особистостей або авторитетних фігур у криптопросторі можуть значно підвищити довіру до проєкту та привернути більше уваги. Підписники з відомим профілем часто сигналізують про легітимність і потенціал проєкту.
Інструменти для Аналізу:
- TwitterScore.io: Допомагає оцінити вплив та рівень активності акаунта проєкту у Twitter.
- BuzzSumo: Корисний для відстеження, як часто і ким згадується проект на різних платформах соціальних медіа.
Корисність Токена: Основа Вартості Пропозиції
Корисність токенів охоплює практичні застосування токена в екосистемі проєкту. Це може включати полегшення транзакцій і надання доступу до послуг до можливості ухвалення рішень шляхом голосування холдерів токенів. Корисність токенів може включати пасивний заробіток через стейкінг або фармінг.
Як оцінити корисність токена:
Функціональне Використання: Зверніть увагу на те, як використовується токен у проекті. Чи відкриває він спеціальні функції, пропонує знижки, чи є він просто валютою в екосистемі?
Необхідність: Визначте, чи дійсно токен сприяє функціонуванню проекту. Токен, корисність якого є невід’ємною частиною основної функціональності проекту за умови значної кількості користувачів, ймовірно, матиме стійкий попит.
Стимулювання до утримання токена: Такі механізми як стейкінг, добровільне блокування токенів, утримання токена для голосування в ДАО надають додаткової корисності токена.
Практика
Перевірити засвоєнні знання ви зможете завдяки Oriole Insights, платформі яка дозволяє робити власні передбачення (прогнози) на те як будуть ліститися нові крипто-проєкти. У разі успішності ваших прогнозів ви зможете отримати Репутацію та виграти ORI.
Зайдімо на сторінку Mystiko Network, проекта що проводив паблік сейл на Сoinlist.
На сторінці проекту зазначено ключеву інформацію по токеноміці: ціна пабліксейлу 1 XZK = $0.15; Initial Circulating Supply: 31,200,000 XZK токенів буде в обороті одразу після лістингу. Також бачимо яка буде капіталізація проекту при ціні пабліксейлу – $4,680,000 та повну оцінку проекту (якщо 100% токенів будуть в обороті) – $150,000,000. У блоці Additional Info (додаткова інформація) знаходяться скріншоти з важливою та корисною інформацією по проекту – команда, дорожня карта, список інвесторів та партнерів, графік розблокування токенів, тощо. Користувачі спираючись на всю цю інформацію можуть зробити власний Due Diligence, оцінити перспективи проекту та зробити відповідний прогноз на потенційну ціну (потенційні ікси та капіталізацію проекту).
Ми можемо побачити, що переважна більшість користувачів Oriole Insights вважають що проект заліститься по ціні в діапазоні від $0.75-$1.5, що складає 5х-10х від ціни паблік сейлу на коінлісті. А отже, інвестори, що купили токен через коінліст при ціні $0.15, та матимуть анлок у 25% – скоріш за все отримають прибуток.
А що думаєте ви? Зробіть власний фундаментальний аналіз проекту та спрогнозуйте вартість XTZ на лістингу. Платформа Oriole Insights безкоштовна, ба більше, можливий ретродроп для активних учасників) Реєструйтесь за нашим посиланням та отримайте додаткові ORI для практикування ваших навичок – https://app.orioleinsights.io/auth/sign-up?inviteCode=TseCryptobrkKfG
Висновок
У цій статті ми розглянули ключові аспекти проведення ретельної перевірки крипто-проектів, підкреслюючи важливість токеноміки, первинних пропозицій токенів, розподілу та постачання токенів, ринкової капіталізації та попиту, стратегій залучення коштів та входу на ринок, конкурентного аналізу, та багато іншого. Кожен з цих аспектів відіграє роль в оцінці життєздатності проекту, його ринкового потенціалу та довгострокової стійкості.
Розквіт ринку криптокредитування відбувся у 2020 році коли світова економіка різко зупинилася через COVID. Пандемія призвела до різкого скорочення кредитування по всьому світу. Багато людей шукали інший спосіб змусити свої активи працювати на них. Криптовалютні кредити стали швидким та простим способом для власників криптовалют отримувати пасивний прибуток від їхніх криптоактивів з порівняно високою відсотковою ставкою.
Ринок криптокредитування стрімко зростав до середини 2022 року, проте відсутність норм і регуляторів в індустрії призвела до багатьох проблем, серед яких криза ліквідності кредиторів та банкрутства великих лендінгових компаній, таких як Celsius Network, Voyager Digital, Holdnaut та Babel Finance.
Що таке криптокредитування?
Криптокредитування — це процес тимчасової передачі права власності на криптоактив позичальнику в обмін на процентні платежі або комісію.
Криптокредитування найчастіше здійснюється через криптовалютні кредитні платформи – це централізовані або децентралізовані посередники, які пов’язують позичальників та кредиторів.
Однією з основних переваг крипто-займів є те, що ваш кредитний рейтинг тут не оцінюється, на відміну від того, як у традиційних банки. Таке кредитування є доступним для людей, які не мають фінансової історії, не мають банківського рахунку та самозайнятих працівників, яким складно отримати доступ до кредитів, тому що їх непостійні доходи не відповідають вимогам банку.
Щоб оформити кредит, вам необхідно надати певну суму в заставу, після чого можна відразу отримати бажану суму на свій гаманець. Зазвичай, криптокредити є надзаставними, тобто ви можете отримати позику більше, ніж сума застави. За своєю природою криптокредитування схоже на банківське, тільки замість бюрократизованої організації виступає DeFi платформа або інші власники криптовалют. При цьому позичальник може вибрати будь-яку з представлених криптовалют на майданчику: від біткоїна до нових коїнів, які тільки виходять на ринок.
Як працює криптокредитування?
Починається все з того що кредитор вносить на депозит зазначену суму криптовалюти, після чого позичальник передає обумовлену заставу, яка зберігається в умовному депонуванні на сторонній платформі криптокредитування.
При наданні застави за криптовалютним кредитом позичальник повинен надати активи, що становлять від 70% до 100% вартості кредиту. У деяких випадках, залежно від платформи, це правило встановлюється на рівні 150%, що стимулює позичальника утримуватися від невиконання зобов’язань і дає кредитору впевненість у тому, що він отримає назад всю суму кредиту. Крім того, це допомагає впоратися з коливаннями ринкових умов та вартості активів.
Переваги та недоліки отримання криптозайму
Серед переваг криптокредитування:
- Доступність. Кредитування доступне будь-якому користувачу, незалежно від його соціального статусу, рівня доходу, національності та географічного положення.
- Швидкість укладання угоди. Як правило, процес отримання кредиту не перевищує 10-15 хвилин.
- Низькі відсоткові ставки. У середньому відсоток платежів у криптовалюті варіюється від 2% до 11%.
- Можливість вибору криптовалюти для позики. Більшість DeFi майданчиків пропонують багато різних монет як інструмент кредитування, включаючи такі популярні монети, як BTC, ETH, USDC, USDT та інші.
- Відсутність перевірок кредитної історії. Отримати кредит у цифрових активах можуть навіть користувачі з поганою кредитною історією та низьким прибутком.
Серед недоліків криптокредитування:
- Нерозвинений інститут страхування.
- Надлишкові заставні вимоги.
- Технологічні ризики.
- Можливість хакерських атак.
Де можна взяти крипто-кредит?
Нині є приблизно 240 децентралізованих майданчиків готових надати послуги кредитування, але далеко не всі є сильними та надійними гравцями на ринку. Якщо обирати 3 найкращих майданчики, то ми б виділили:
Aave
Платформа Aave постійно знаходиться у Топ-3 найпопулярніших DeFi додатків за показником TVL (загальна кількість заблокованих коштів у протоколі). Однією з головних переваг майданчика є підтримка різних блокчейнів. Aave підтримує токени, створені на різних блокчейнах, а спеціальний функціонал мостів дозволяє обмінювати один токен на інший, навіть якщо вони створені в різних мережах. На сьогодні платформа підтримує понад 10 різних блокчейнів, включаючи Ethereum, Polygon, Fantom та інші.
MakerDAO
MakerDAO – це кредитна платформа, створена на блокчейні Ethereum. Компанія почала надавати широкий спектр послуг на ринку DeFi однією з перших, чим і заслужила широку популярність та репутацію. Майданчик також є емітентом стейблкоїна DAI, в якому видаються криптовалютні позики. Монета прив’язана до долара США у співвідношенні 1:1, а користувачі можуть запозичувати DAI до 66% вартості своєї застави.
Compound
Лендінг-платформа Compound входить до трійки лідерів ринку криптокредитування. На цій платформі можна оформити криптозайм у топових криптомонетах, залишивши в заставу свої альткоїни. Також компанія постійно розвиває свою екосистему, пропонуючи нові можливості клієнтам.
Завершальні думки
Платформи криптокредитування приносять користь як позичальникам, так і кредиторам. Також вони пропонують власникам криптовалют ще один варіант пасивного доходу, а інвесторам — можливість отримувати максимум вигоди від своїх коштів, використовуючи їх як заставу. Незалежно від того, який проєкт ви оберете для управління своїми кредитами – DeFi або CeFi, обов’язково вивчайте умови кредитування та віддавайте перевагу надійним платформам. Технологія блокчейну спростила процес кредитування, подарувавши нам новий потужний інструмент для отримання прибутку.
Для активних торгів на біржі вам скоріш за все знадобиться такий інструмент як лімітний стоп-ордер. Цей інструмент пропонує більший контроль та можливості для індивідуальних налаштувань. Для новачків інструмент може здатися важким, тому розглянемо різницю між звичайними лімітними ордерами та лімітними стоп-ордерами.
Розміщення механізмів лімітного та стоп-лімітного ордера на Binance
Лімітний стоп-ордер об’єднує стоп-триггер та лімітний ордер. Коли ви створите лімітний стоп-ордер і ринок досягне вказаної ціни, лімітний ордер буде розміщений автоматично, навіть якщо ви будете офлайн без доступу до акаунта. Також, можна розміщувати лімітні стоп-ордери враховуючи рівні супротиву і підтримки, або волатильності активу.
– Стоп ціна в лімітному ордері — це ціна, за якої біржа розміщує лімітний ордер.
– Лімітна ціна — це ціна, за якої буде виконано ваш ордер.
Трейдер може налаштувати лімітну ціну, яка зазвичай встановлюється вище стоп-ціни для ордера на купівлю і нижче для ордера на продаж. Ця різниця між цінами підвищує шанси того, що ви купите/продасте обраний актив якщо волатильність буде високою.
Різниця між лімітним ордером та лімітним стоп-ордером
Лімітний Ордер
При створенні лімітного ордера, трейдер встановлює бажану ціну покупки або продажу. Біржа автоматично спробує виконати лімітний ордер за умови досягнення ринком вашого ліміту. Лімітні ордери будуть корисні для трейдера, якщо у нього є чітко визначена (бажана) ціна входу або виходу і він готовий очікувати на виконання цієї умови.
Зазвичай трейдери розміщують лімітні ордери вище поточної ринкової ціни на продаж та нижче ринкової ціни на покупку. Лімітний ордер за поточною ціною скоріш за все буде виконаний через декілька секунд, та за умови достатньої ліквідності.
Приклад розміщення лімітного ордера на купівлю активу BTC за ціною $20,050 USD з поточною ціною $21,699 USD на Binance
Приклад розміщення лімітного ордера на продаж активу BTC за ціною $23,050 USD з поточною ціною $21,681 USD на Binance
Лімітний стоп-ордер
Лімітний стоп-ордер поєднує у собі стоп-триггер і лімітний ордер. Механізм включає додатковий параметр у вигляді ціни активації (Стоп-триггер), що впливає на розміщення лімітного ордера на біржі. Для кращого розуміння роботи лімітного стоп-ордера розглянемо кроки цього процесу.
Стоп-ціна працює тригером для розміщення лімітного ордера. За умови досягнення стоп-ціни, лімітний ордер створюється автоматично із зазначеною раніше ціною (Лімітною ціною).
Приклад розміщення лімітного стоп-ордера на продаж активу BTC за лімітною ціною $25,420 USD, за умови досягнення стоп-ціни у $25,500 USD при поточній ціні активу BTC у $21,652 USD на Binance
Зверніть увагу, що лімітний стоп-ордер буде розміщений лише за умови досягнення стоп-ціни, а лімітний ордер буде виконанний лише за умови досягнення вашої, або більшої лімітної ціни у випадку продажу активу.
Також існують ситуації, коли ціна активу падає занадто швидко, а лімітний стоп-ордер не виконується. В такому випадку рекомендуємо створювати лімітні ціни із невеликою різницею у меншу сторону (~50 USD у випадку активу BTC) та користуватися ринковими ордерами у випадку невиконання лімітного стоп-ордера для швидкого виходу з угоди.
Переваги та недоліки лімітного стоп-ордеру
Лімітний стоп-ордер дозволяє налаштовувати та планувати велику кількість ринкових угод за умови динамічної зміни цін на активи. Також, однією з переваг є встановлення потрібної ціни для фіксації прибутку, за умови досягнення ринком необхідного рівня. Серед головних недоліків — відсутність гарантій виконання ордера. Лімітний ордер може бути виконанний лише за умови досягнення ринком вказаної або більшої ціни. Але ціна може не досягти зазначеного тригера.
Також, із зазначених вище рекомендації, навіть різниця у 0.05% між лімітною та стоп-лімітною ціною не гарантує купівлю або продаж активу, через високу волатильність.
Поради при користуванні лімітними стоп-ордерами
– Аналізуйте волатильність активу та створюйте ордер з різницею між лімітною та стоп-лімітною ціною
– Розуміння величини волатильності допоможе розмістити більш точну ціну покупки або продажу і таким чином збільшить ймовірність виконання ордера.
– Оцініть ліквідність активу з яким проводите торгові операції. Використовуйте технічний аналіз для визначення рівня цін. Основна рекомендація полягає у створенні стоп-ціни на рівні спротиву або підтримки активу.
Підсумки
Лімітний стоп-ордер — це суттєвий інструмент для трейдерів, який допомагає контролювати велику кількість угод одночасно, навіть перебуваючи офлайн, із завчасним плануванням. Стоп-ордер відкриває набагато більше переваг та можливостей аніж звичайний ринковий ордер. Своєю чергою, комбінування декількох лімітних стоп-ордерів допоможе із контролем великої кількості активів, попри падіння або ріст ціни у момент відсутності трейдера на робочому місці.
Розгляньмо процес переказу криптовалюти на зовнішню платформу або гаманець з вашого облікового акаунту Binance на прикладі стейблкоїну USDT.
- Для початку вам потрібно увійти до облікового запису Binance і перейти до меню «Гаманець» – «Огляд гаманця».
- Натисніть «Зняття».
- Виберіть криптовалюту, яку ви плануєте вивести. У цьому прикладі ми будемо виводити USDT.
- Оберіть мережу. Для виведення USDT підходить багато мереж таких як BEP20 (BNB Smart Chain (BSC)), AVAXC (AVAX C-Chain), ETH (Ethereum), MATIC (Polygon), SOL (Solana), XTZ (Tezos), та TRX (Tron). На екрані з’явиться комісія мережі за цю транзакцію. Переконайтеся, що мережа відповідає адресі, щоб уникнути втрат під час виведення коштів.
- Введіть адресу одержувача або виберіть її зі списку адресної книги.
5.1. Як додати нову адресу одержувача?
Щоб додати нову адресу одержувача, вам потрібно перейти у меню “Виберіть з адресної книги”, а потім натиснути “Додайте адресу зняття”.
5.2. В меню «Управління адресами» вам слід натиснути «Додати адресу».
5.3. Виберіть монету та мережу. Потім введіть адресу, мережу та походження адреси (біржа або гаманець).
7. Введіть суму зняття. На екрані з’явиться сума комісії за транзакцію та сума, яка прийде одержувачу. Коли ви будете готові, натисніть «Зняти кошти».
8. Підтвердьте транзакцію за допомогою коду SMS та електронного листа. Будь ласка, дотримуйтесь інструкцій на екрані.
Будьте уважні: якщо ви введете неправильну інформацію або виберете неправильну мережу в процесі перекладу, ваші активи будуть безповоротно втрачені. Перед здійсненням перекладу переконайтеся, що інформація є правильною.
Як ми вже писали в попередній статті “Що необхідно мати для початку?”, ми рекомендуємо для більшого комфорту та цифрової безпеки відокремити особисте/професійне життя від криптовалютного. Для цього вам знадобиться створити окремий Телеграм акаунт, Твіттер, Пошту та тому подібне.
Ба більше, вам стануть у пригоді ці знання, якщо ви захочете займатися мультиакінгом. МультиакінгМультиакінг - діяльність зі створення та адміністрування великої кількості акаунтів в соціальних мережах з метою збільшення шансів отримати винагороду в конкурсах, вайтліст в токен сейл проекту, вайтліст для мінту НФТ тощо. Простими словами — ви реєструєтеся в конкурсах, лотереях, розіграшах не з єдиного свого персонального акаунту, а реєструєте безліч “фейкових” акаунтів, що збільшує ваші шанси на успіх. значно підвищить ваші шанси виграти в гівевеях, АМА, інших конкурсах та отримати шанс проінвестувати в проекти на ранніх стадіях. В цій статті ми розкажемо основні моменти та дамо поради базовані на особистому досвіді.
Де купити сімку (сім-карту / окремий номер телефону)
eSim
Ми рекомендуємо придбати окремий номер телефону для подальших реєстрацій, проходження верифікацій тощо. Простим способом є купівля eSim номера через Monobank. Вам достатньо один раз сплатити абонплату і номер буде активним протягом року. Приберіть автоматичне поповнення рахунку. Якщо ви захочете подовжити термін дії номеру телефону, рекомендуємо поповнити рахунок за 1 місяць до кінця терміну дії номера.
Фізична сім-карта будь-якого оператора
Якщо ви хочете мати доступ до номера телефону, то вам підійде купівля звичайної фізичної сім-карти. Недоліком порівняно з eSim є те, що ви можете випадково загубити фізичну сім-карту. Так само, як і з eSim, вам доведеться активувати карту, поповнити 1 раз, наступне поповнення не пізніше 12 місяців з дня активації (але все залежить від умов, перевіряйте термін дії номера телефону – вони можуть різнитися від оператора до оператора)
Сервіси віртуальних номерів для одержання СМС-верифікацій
Для одноразових операцій (верифікацій номера телефону за допомогою СМС) вам можуть стати у пригоді спеціальні сервіси, що володіють сотнями тисяч номерів та продають послуги отримання СМС повідомлень.
ВАЖЛИВО зазначити, що подібні сервіси варто використовувати коли вам потрібно отримати СМС-верифікацію на номер телефону лише 1 раз! Адже сервіси не закріплюють за користувачем номер телефону, а дають новий номер при кожній верифікації. Подібні верифікації будуть корисними у мультиакінгу, де вам треба створити сотні телеграм акаунтів, чи твіттер акаунтів, чи пошт, і важливим аспектом є мінімізація витрат та простота.
Подібних сервісів досить багато, ціни різняться від країни оператора зв’язку, типу соціальної мережі акаунт, в якій треба верифікувати тощо. Достатньо просто загуглити [SMS activate] і гугл видасть вам безліч подібних сервісів.
Створення електронної пошти, email
Ми впевнені, що всі ви вже створювали електронну пошту, і напевно навіть не одну. Тому технічних інструкцій тут не буде, а будуть лише поради.
- Захистіть свою персональну та робочу пошти двофакторною. Важливо, щоб ці пошти не були одна з одною пов’язаними, щоб зловмисники не змогли отримати доступ до однієї пошти через іншу.
- Віддавайте перевагу Google Mail (Gmail). Більшість проектів у своїх конкурсах, баунті-програмах, розіграшах вайтлістів вимагають від користувачів заповнювати гугл-форми саме через авторизацію за допомогою Gmail.
- Google також бореться з мультиакінгом та не дозволяє користувачу з одного пристрою/IP-адреси створювати безмежну кількість пошт. Ви можете обійти це за допомогою безлічі інструментів: VPN / Проксі / підтвердженнями за допомогою СМС-активаторів / тощо.
- Якщо вам важлива ваша конфіденційність — користуйтеся поштою ProtonMail. Також ProtonMail дозволяє створювати велику кількість поштових акаунтів.
Створення Телеграм акаунтів
Створення акаунту Телеграм досить просто – необхідно лише підтвердити номер телефону через отримане СМС повідомлення. Також наполегливо радимо захистити ваш ОСОБИСТИЙ та РОБОЧИЙ акаунти двофакторною верифікацією.
Додаток Телеграм на смартфон дозволяє одночасно мати 3 акаунти. Якщо ви хочете використовувати понад три акаунти, ви можете встановити інші додатки (аналогічні Телеграм-клієнти), що підтримують інфраструктуру Телеграм – Nicegram, BGram, Telegraph та інші.
На ПК радимо завантажувати Telegram Portable (портативна версія телеграм). Перевагою є те, що у вас немає обмежень за кількістю акаунтів. Для кожного акаунту ви встановлюєте окремий Telegram Portable.
Телеграм акаунти стануть вам у пригоді для участі в АМА сесіях. Адже, коли ви ставите питання з 10 акаунтів, а не з 1 особистого, то ваші шанси отримати виграш збільшуються у рази. Також проекти можуть вимагати від учасників баунті, розіграшів, конкурсів підписки на їх Телеграм канал чи вступ до чату.
Важливо зазначити, що Телеграм не любить зловживання мультиакаунтами. Якщо система побачить підозрілу активність (50+ телеграм акаунтів запущені одночасно з 1 пристрою), то є ризик отримати бан на всі акаунти. Тому ми радимо не зловживати цим, або ж користуватися проксі та різними програмами, що допоможуть приховати слід кожного з акаунтів.
Створення Твіттер акаунтів
Для реєстрації у Твіттер вам знадобиться електронна пошта та СМС-верифікація (не завжди). Процес реєстрації досить простий та інтуїтивний.
Твіттер акаунти стануть вам у пригоді для участі у конкурсах, баунті, розіграшах тощо. Часто проекти роблять обов’язковою умовою підписку на їх Твіттер, репост, лайк, коментар.
Твіттер дуже активно бореться з мультиакінгом, а їхня техпідтримка майже ніколи не відповідає. Саме тому, краще не зловживати та створити не більше 5 акаунтів. У випадку, якщо ви хочете понад 5 акаунтів – краще як слід вивчити питання як це зробити максимально ефективно та безпечно, щоб ви не отримали бан на всі акаунти.
Також важливо створити вигляд, що ваші твіттер акаунти – не боти/мульти, а дійсно справжні люди. Для цього, дотримуйтесь наступних порад:
- Зробіть унікальний юзернейм! Уникайте подібних прикладів юзернеймів: “@Orest001”, “@Orest002”, “@Orest003” | або ж “@131391238218421”)
- Поставте аватарку та банер, що якось пов’язаний з крипто-індустрією
- Заповніть опис профілю, додайте хештеги популярних монет (#BTC #ETH #MATIC …)
- Підпишіться на 100-200 крипто-орієнтованих Твіттер акаунтів.
- Протягом тижня робіть репости, поставте лайки різним крипто-проектам
- НЕ ПІДПИСУЙТЕ ваші мульти один на одного!
- Попросіть ваших друзів/знайомих підписатися на ці акаунти у Твіттер. Або ж можете попросити інших людей, що займаються мультиакінгом теж на вас підписатися. Для цього існують спеціалізовані чати ;D, наприклад від 2top – https://t.me/dwatopvp та від DropsEarn – https://t.me/DropsFollow
Загалом, в цій статті ми описали основні інструменти, що вам стануть у пригоді. Також вам можуть знадобитися Discord / Medium / Facebook акаунти. Логіка реєстрації та нюанси, на які слід звертати увагу, у всіх досить схожі. Наприкінці хочемо нагадати важливі поради:
- Піклуйтеся про безпеку ваших основних акаунтів — двофакторна + складні унікальні паролі.
- Не зловживайте мультиакаунтами.
- Робіть ваші мульти схожими на реальних людей — наповнення акаунтів, імітуйте активність, креативте.
- Якщо зловживаєте мультиакаунтами — підходьте до цього професійно. Не скупіться на VPN/Проксі та інші допоміжні програми.
В Інтернеті дуже багато інформації про блокчейн та криптовалюти, але для початку вам важливо поступово вибудовувати власне інфополе та сфокусувати увагу. Ми вирішили зібрати для вас перелік корисних ресурсів, з яких ви зможете дізнаватися останні новини про блокчейн індустрію, поглиблювати ваші знання та слідувати за актуальним трендом.
Ми розділили цей перелік на наступні групи: лідери думок, ютубери, агрегатори новин про стартапи, криптовалютні ЗМІ та сайти з навчальними матеріалами. Звичайно, можна знайти сотні чи навіть тисячі подібних ресурсів, але ми виокремили лише ті, що самі читаємо та вважаємо корисними для початківців.
Лідери думок в криптовалютному світі
Тут ми зібрали впливових людей, що безпосередньо оперують в криптовалютному просторі, є власниками чи причетні до створення найбільших крипто-проектів. Достатньо підписатися на них у Твіттері та дивитися в якому напрямку вони думають, на що звертають увагу, яке їх подальше бачення майбутнього індустрії в цілому.
- Changpeng Zhao, також відомий як CZ, є засновником та CEO найбільшої криптовалютної біржі Binance. CZ активно оперує в криптопросторі з 2013 року, доклав зусиль до створення безлічі блокчейн проектів, його статки зараз оцінюють в ~$35 мільярдів доларів (джерело). Twitter CZ – посилання
- Samuel Bankman-Fried, також відомий як SBF, є засновником американської криптобіржі FTX. Він заснував криптовалютний фонд Alameda Research у 2017 році, цей фонд інвестував та продовжує інвестувати в сотні блокчейн проектів. Не можна не згадати його відношення та активну позицію до блокчейну Солана. Статки Сема оцінюють в ~$13 мільярдів доларів (джерело). Twitter SBF
- Brian Armstrong є відомим американським підприємцем та інвестором, співзасновник американської крипто-біржі Coinbase, яка публічно торгується на фондовому ринку США. Браян занурився у світ криптовалюти ще у 2010 році. Twitter Brian Armstrong
- Vitalik Buterin є автором ідеї та співзасновником блокчейну Ethereum. Він є справжнім крипто-ентузіастом та альтруїстом. Варто зазначити, що Віталік особисто пожертвував 1500 ETH або ж близько $5 мільйонів доларів Україні після початку повномасштабної війни (джерело). Twitter Vitalik Buterin
- Michael J. Saylor є американським підприємцем та бізнесменом, співзасновником MicroStrategy, що проінвестувала в біткоїн мільярди доларів. Майкл є справжнім біткоїн-євангелістом, активно та публічно просуває ідеї біткоїна та блокчейну. Twitter Michael J. Saylor
Відеоблогери на YouTube
Багато людей не люблять читати, а віддають перевагу відеороликам. У криптопросторі дуже багато блогерів шахраїв, аматорів та скамерів – вони накручують свої соціальні мережі, дурять користувачів, обіцяють надприбутки. Тут ми зібрали трьох відеоблогерів, яких ми особисто знаємо та впевнені в якості їх контенту. Вони розказують про ринок загалом, висвітлюють актуальні новини та тренди, діляться з аудиторією своїми думками щодо майбутнього сфери.
- Incrypted – наші друзі з Миколаєва. Вони активно оперують в криптопросторі з 2017 року. Incrypted спеціалізуються на медіа та новинах, регулярно записують відео про стан ринку, актуальні тренди та спілкуються з аудиторією в дружній та легкій формі. YouTube | Telegram | Website
- DOUBLE TOP – наші друзі з Києва. Велика криптоспільнота СНГ простору. Вони спеціалізуються на трейдингу та спекуляціях. У своїх відео DOUBLE TOP обговорюють можливості заробітку, стан ринку, останнім часом почали звертати увагу на макроекономічні фактори та як вони впливають на крипто-індустрію. YouTube | Telegram
- Ivan on Tech – відомий англомовний криптоблогер. Так само як і вищезазначені блогери, він оглядає поточний стан ринку, розбирає нові проекти, слідкує за трендом. Варто зазначити, що він більше спеціалізується на технічній складовій криптовалют та блокчейн технологій. YouTube | Twitter
Агрегатори новин та “легких” аналітичних матеріалів
Існує більше десятків тисяч різних блокчейн-проектів, компаній, бірж, гаманців тощо. Дуже важко слідкувати за всіма ними та тримати руку на пульсі. Саме тому користуються популярністю агрегатори новин, що висвітлюють лише найактуальніші та важливі для сприйняття. Зазвичай, їх формат подачі інформації дуже легко сприймається, адже складається з короткого заголовка, стислої подачі самої новини та зрозумілого візуалу.
Вони часто діляться з аудиторією “легкою” аналітикою, що допоможе в пошуку нових можливостей та розуміння тренду. Легка аналітика подається у вигляді інфографік, де можна побачити які монети знецінені, як змінюється попит на той чи інший актив, до яких проект прикута увага світової крипто-спільноти.
Також вони організовують АМААМА - (Ask me anything – спитай мене що завгодно) – це інтерв’ю з членом чи членами команди крипто-проекту. АМА сесія використовується як маркетинговий хід з метою підвищення лояльності аудиторії до проекту. сесії з проектами, активно розвивають та взаємодіють зі своїми спільнотами читачів.
- CryptoDiffer – Telegram – Twitter
- TOP7ICO – Telegram – Twitter
- CryptoRank – Telegram – Twitter
- CryptoDep – Telegram – Twitter
- ChainBroker – Telegram – Twitter
Провідні ЗМІ
Криптовалютні ЗМІ є аналогом звичних для нас сайтів новин. Вони публікують сотні статей кожного дня, переважно це великі статті на тисячі слів. Вони детально розжовують кожну новину у публіцистичному стилі. Переважна більшість якісних криптовалютних ЗМІ звичайно англійською мовою. Ви зможете краще розуміти індустрію після того, як прочитаєте сотні подібних статей, адже ви засвоїте специфічну термінологію, підвищите рівень володіння англійською мовою та навчитеся самі виокремлювати корисну інформацію від інфошуму.
Сайти з освітніми та навчальними матеріалами
Найбільші криптопроекти та біржі зацікавленні залучати більше трафіку та нових користувачів на свої платформи. Саме тому вони публікують власні освітні матеріали, що допомагають новачкам заглибитися у сферу криптовалюти. Але тут варто зауважити, що кожен такий проект переслідує власні комерційні потреби, а значить буде подавати інформацію так, щоб підвищувати лояльність саме до свого бренду. Дуже важливо читати подібні матеріали та критично їх осмислювати.
Ми зібрали 4 основні сайти з освітніми матеріалами від провідних криптокомпаній. Переважна більшість контенту англійською мовою, але подекуди можна знайти й перекладені статті. Якщо вам важко сприймати інформацію – ми радимо користуватися гугл-перекладачем.
- Binance Academy – Website
- Coinbase Learn – Website
- Crypto.com University – Website
- CoinMarketCap Alexandria – Website
Команда ЦеКрипто сподівається, що ця інформація буде корисною для вас. Початківцю в крипті дуже важко зорієнтуватися, зрозуміти що читати та за ким стежити. Використання цього списку суттєву звужує ваш фокус та суттєво зменшує інфошум. Не обов’язково читати чи дивитися всі матеріали з цього списку – оберіть лише ті, що вам дійсно подобаються.
Якщо ви вирішили поринути у світ криптовалют та здобути нову спеціалізацію, вам необхідно мати ряд базових інструментів, що допоможуть вам у майбутньому. Криптовалютна індустрія – глобалізована. З власного досвіду можемо сказати, що знання англійської мови є основним інструментом. Біржі, гаманці, проекти та продукти, переважна більшість джерел актуальної та корисної інформації використовують англійську мову як універсальну та зрозумілу усьому світу. Звичайно, найбільші проекти намагаються локалізувати свої продукти, але, все ж для більшого комфорту, краще мати базові знання англійської мови або хоча б вміти ефективно користуватися гугл перекладачем.
До пізнання крипто-світу треба ставитися як до опанування нової спеціалізації (професії). Більшість часу ви будете проводити онлайн, саме тому вам просто необхідно мати комп’ютер (ноутбук) з доступом в інтернет. Для більшого комфорту та цифрової безпеки варто відокремити особисте/професійне життя від криптовалютного. Рекомендується придбати окремий номер телефону (наприклад, eSim через Monobank) для подальших реєстрацій, проходження верифікацій тощо.
Варто почати зі створення окремої пошти Gmail, на яку встановити двофакторну аутентифікацію. Необхідно створити та заповнити акаунти в наступних соціальних мережах:
- Telegram – для комунікації, пошуку інформації, участі в АМА сесіях, конкурсах тощо.
- Twitter – для пошуку інформації, участі в баунті, гівевеях, конкурсах тощо.
- Додаткові соціальні мережі: Medium, Reddit, Facebook.
Більшість компаній і проектів у крипто-просторі змушені дотримуватися певних законів і правил регулювання ринку. Біржі, деякі проекти та обмінники збирають дані про своїх користувачів з метою дотримання норм, збільшення лімітів на операції, розширення спектра дій, запобігання створенню багатьох облікових записів однією особою. Існує процедура проходження КУС (Know your customer – “Знай свого клієнта”)KYC - процедура KYC (від англ. Know Your Customer – «знай свого клієнта») зобов’язує всі фінансові організації, зокрема біржі криптовалют, ідентифікувати та верифікувати особистість кожного клієнта. Ця процедура не є всюди обов’язковою. Але краще бути готовим до її проходження. Вам знадобиться ваш дійсний закордонний паспорт (або водійське посвідчення), селфі фото, селфі з паспортом, виписка рахунку з банку (або квитанція) англійською мовою та терміном не більше 3 місяців. Цих документів зазвичай достатньо для проходження КУС, варто мати їх під рукою. Ми більш детально розберемо процедуру КУС в окремій статті.
Попри те, якою операційною системою ви користуєтеся (Windows, Mac чи Linux), вам варто встановити Google Chrome браузер. Через його популярність, більшість крипто-проектів в першу чергу створюють свої продукти на базі чи з урахуванням специфіки Google Chrome. Наступними кроками буде створення гаманця Metamask та аккаунту на Binance. Metamask та Binance закривають майже всі потреби початківців. Ми розкажемо як створювати гаманець та реєструватися на біржі в більш детальних інструкціях.
Останнім, але не менш важливим, є створення власного переліку ресурсів та джерел, звідки можна отримувати корисну інформацію. Як приклад, ми створили для вас свій – Корисні ресурси та джерела інформації для початківців.
Перерахованих вище інструментів має вистачити на перших етапах.
DCA (англ. Dollar cost averaging) – це інвестиційна стратегія, що спрямована на зменшення впливу волатильності при купівлі крипто-активів. Ця стратегія передбачає купівлю бажаного активу з регулярною частотою на частину заздалегідь виділеної суми коштів.
Що це означає? Наприклад, ви маєте суму, яку ви хочете вкласти в криптовалюти, але ви не знаєте, якою є ідеальна точка входу в активІдеальна точка входу в актив - найбільш приваблива ціна активу, за якою купивши актив, ви з великою ймовірністю отримаєте прибуток. Розбиваємо нашу суму (наприклад, $1200 USD) на 12 місяців і ділимо на 4 тижні. Отже, ви можете вкладати по $25 доларів в криптовалюту щотижня незалежно від курсу обраного активу. Ця стратегія дозволить вам протягом року купити певну кількість крипто-активу з усередненою ціною. Більш того, якщо ви бачите, що ціна вашого криптоактиву різко виросла, скажімо через 4 місяці, ви вільні зафіксувати прибутки та відкоригувати свою стратегію, залежно від стану ринку. Ця стратегія перш за все вберігає початківців, що хочуть інвестувати в криптовалюти, але не знають коли і за якими цінами краще купляти той чи інший криптоактив.
У цьому стратегія позитивно впливає на психологічний стан. Адже ви не закинули всі свої гроші одразу і не слідкуєте щохвилини за курсом вашого активу. Якщо ринок почав падати – у вас ще багато покупок попереду за більш вигідними цінами. До речі, на цьому ресурсі ви можете перевірити історичну дохідність цієї стратегії – dcabtc.com.
Більш того, вам не треба кожен раз в один і той самий час заходити і вручну купувати актив. Багато бірж та гаманців розробили спеціальний інструмент, що допомагає автоматизувати процес. Наприклад, Binance надає можливість своїм користувачам налаштувати план автоматичного інвестування в будь-який актив з запропонованих. Більш того, ви можете одночасно тримати стейблкоїни на “балансі безстрокових заощаджень”* та використовувати ці самі стейблкоїни для автоматичної купівлі криптовалюти. На скріншоті знизу представлена DCA стратегія на прикладі, що ми розглянули раніше, за допомогою використання плану автоматичного інвестування в BTC.
Багатьом з вас здається, що така стратегія є довготривалою та не принесе надприбутків. Це так. Мета цієї стратегії зменшити ризики купити переоцінену криптовалюту через згладжування ціни та зекономити ваш час і нерви. Якщо зважати на цикли ринку крипто-активів, то ця стратегія є виграшною в довгостроковому контексті. І останній, але не менш важливий нюанс цієї стратегії, НЕ ЗАБУВАЙТЕ ФІКСУВАТИ ПРИБУТОК! Пам’ятайте про таке поняття, як ФОМОФОМО - (англ. FOMO — «Fear of missing out») — синдром втрачених можливостей. Нав’язливий страх пропустити гарну можливість або недоотримати прибутки.. Цей психологічний стан може затуманити розум кожного початківця, що може обернутися для нього тотальним провалом.