У світі інвестицій у криптовалюту, надзвичайно важливим є проведення ретельного дослідження фундаментальної складової проєктів (Due Diligence, DD). Ретельне оцінювання криптопроєктів допомагає зменшити ризики інвестування та виявити потенційні перспективні проєкти серед десятків тисяч інших. Цей процес включає всеосяжний аналіз, який охоплює різні аспекти проєкту, такі як: потенціал ринку, токеноміка проекту, досвід команди, технологічні інновації та конкурентоспроможність.

Інвестування в криптовалюту (криптопроєкти) можна розділити на:

1. придбання токенів/коїнів, що вже торгуються на біржі
2. придбання токенів/коїнів на ранніх стадіях, до лістингу проєкту на централізованих чи децентралізованих біржах, по суті, як краудфандинг перспективних стартапів. У цій статті ми сфокусуємось саме на цьому виді інвестування.

Ця стаття допоможе читачам ЦеКрипто зрозуміти базові аспекти на які треба звертати увагу при оцінці перспективності криптопроєктів. Зрозумівши тонкощі та складнощі, що визначають успішні проєкти, користувачі можуть підвищити точність своїх прогнозів і приймати обґрунтовані інвестиційні рішення.

Дана стаття підготовлена командою Oriole Insights, платформою, що надає можливість всім охочим робити власні прогнози стосовно динаміки цін криптоактивів, робити прогнози на те як успішно вийдуть (залістяться) нові крипто-проєет

Основи Аналізу 

При розгляді інвестицій у криптовалюти важливо розуміти токеноміку проєкту, його підхід до залучення фінансування через випуск токенів та їх подальший продаж. Ці аспекти є ключовими індикаторами здоров’я проєкту та його привабливості для інвесторів. Простіше кажучи, проєкти пропонують свої токени в обмін на інвестиції (стейбелкоїни, ETH, BTC тощо) від приватних/публічних інвесторів.

Що таке токеноміка? 

Токеноміка — це економічна модель, яка визначає роль токена в екосистемі проєкту. Вона охоплює все, починаючи від розподілу токенів, механізму їх випуску, темпів інфляції, до їхньої корисності, факторів попиту та способів мотивації користувачів проєкту. По суті, токеноміка визначає “правила гри” для токена, впливаючи на його довгострокову стійкість і успіх.

Аналіз токеноміки проєкту є важливим для оцінки його життєздатності з декількох причин:

• Динаміка попиту та пропозиції: Динаміка попиту та пропозиції впливає на ринкову вартість криптовалюти. Аналізуючи випуск та розподіл токенів, інвестори можуть оцінити ймовірність майбутніх проблем із пропозицією або надлишком токенів на ринку, що потенційно може вплинути на ціну.
• Користь та стимули: Токен має мати визначену користь у своїй екосистемі, чи використовується він для управління, чи для комісій за транзакції, стейкінгу або доступу до послуг. Ця користь, разом зі стимулами для користувачів, стимулює попит та підтримує вартість.
• Економічна стійкість: Добре спроєктована токеноміка забезпечує стійкість економіки проєкту, запобігаючи надмірній інфляції або знеціненню вартості токена з часом.

Глибоке занурення в токен оффери та процес залучення спільноти криптопроєктами

Криптосвіт великий і може здаватись складним, особливо для початківців. Структуруймо розуміння та дослідимо ключові механізми збору коштів крипто-проектів, стратегії побудови їхніх екосистем та залучення спільнот (потенційних інвесторів).

Публічні продажі або паблік сейли

Публічні продажі дозволяють криптопроєктам залучати інвестиції від широкої аудиторії. Існує три основні типи:

• ICO (первинне розміщення монет): Це як краудфандингова кампанія для криптопроєктів. Проєкти продають свої токени безпосередньо інвесторам для залучення коштів на розвиток. Проте варто пам’ятати, що це менш регульований процес і потребує ретельного дослідження.
• IEO (первинне розміщення монет на біржі): Схоже на ICO, але проводиться на криптовалютній біржі. Біржа перевіряє проєкт, перед запуском продажу токенів, що додає додатковий рівень безпеки для інвесторів.
• IDO (первинне розміщення монет на децентралізованій біржі): IDO — це децентралізована версія IEO, що проводиться на децентралізованих майданчиках – лаунчпадах. 

Чому це важливо: Публічні продажі дозволяють приватним інвесторам брати участь у потенційно успішних проєктах на ранніх етапах. Розуміння кожного типу допоможе вам безпечно орієнтуватися у тому, куди, коли та як інвестувати.

Корисні ресурси для аналізу проєктів:
Oriole Insights ROI Prediction Market: безкоштовна платформа, що надає ключову інформацію про найближчі лістинги нових крипто-проєктів, збирає прогнози щодо успішності лістингу нових токенів та надає корисну аналітику.
CryptoRank.io та ChainBroker.io: Ці платформи пропонують детальну інформацію про публічні продажі, агрегують важливу інформацію про токеноміку проєкту, надають аналітику про лаунчпади та біржі де проєкти проводять паблік сейли.

Приватні продажі

Перед тим, як проєкт виходить на публічний ринок, він може залучати кошти через приватні продажі, орієнтуючись на венчурних інвесторів за вигіднішими умовами:

• Pre-Seed та Seed Rounds: Найраніші етапи фінансування, де проєкти отримують капітал для перетворення своїх ідей на прототипи. Інвестиції на цьому етапі зазвичай невеликі через високі ризики.
• Strategic Round: Проєкти шукають інвесторів, які приносять не лише гроші, а й галузеву експертизу або доступ до ринку для сприяння у зростанні проєкту.
• Private Round: Цей етап для “великих” гравців (як інституційні інвестори або заможні особи), які вірять у потенціал проєкту та отримують токени за нижчими (ексклюзивними) цінами.

Чому це важливо: Приватні продажі є важливими для раннього розвитку проєкту. Якщо відомі фонди з гарною репутацією інвестують у проект на ранній стадії (коли проект може і не мати продукту, а лише в ідею) – то це є позитивним знаком. Але варто вивчати умови за якими приватні інвестори вкладалися в проект, адже різниця в цінах між паблік сейлом і прайват сейлом може бути суттєвою.

Ретродропи та Airdrop-и

Ретродроп та airdrop — це види роздачі токенів проектом, що мають на меті нагородити активних учасників/користувачів проектом. 

Airdrop-и: Проекти надсилають токени на криптогаманці тих людей що брали участь в певних активностях або ж за те що люди тримали на гаманці інший токен. Це спосіб залучення нових людей та винагороди поточних членів спільноти.

Ретродропи: Ці дропи (роздачі токенів) є майже тотожними з Airdrop-ми, винагороджуючи ранніх і лояльних прихильників проекту, до того як токен буде торгуватися на біржі. 

Розподіл та пропозиція токенів

Розуміння тонкощів розподілу та пропозиції токенів є важливим для всіх, хто займається діяльністю на ринку криптовалют. Адже кількість токенів (Initial Token Supply, Circulating Token Supply, Max Token Supply, Total Token Supply), інфляція або динаміка розблокування токенів, такі фактори як вестінги та кліфи, ціни за якими ранні інвестори купували токени до паблік сейлу та багато іншого мають безпосередній вплив на оцінку проекту в майбутньому. 

Первинна циркуляція токенів та TGE (Token Generation Event)

Первинна циркуляція токенів

Концепція первинної циркуляції токенів є основою запуску будь-якого криптопроєкту. Цей термін означає обсяг токенів які знаходяться у вільному обороті, ними можна торгувати (купляти/продавати) одразу після первинного лістингу проєкту на біржі. Важливо зазначити, що це лише частина від загальної пропозиції токенів, яка може включати токени, зарезервовані для майбутнього випуску, токени ранніх інвесторів, токени виділені на розвиток, або частки, відкладені для команди проекту.

Що таке TGE

Подія генерації токенів (Token Generation Event, TGE) – це момент запуску токена, коли токени певного проекту вперше стають доступними для публічної торгівлі. 

Вплив на ринкову динаміку: Початкова кількість токенів на ринку може впливати на їхню ціну з самого початку. Добре збалансована первинна пропозиція може допомогти стримувати інфляцію та сприяти стабільності цін. Навпаки, надмірне насичення ринку токенами може призвести до швидкого зниження цін. Також важливо, щоб токени, виділені команді, радникам і раннім інвесторам, були заблоковані та “вестилися” (розподілялись) з часом, щоб запобігти маніпуляціям на ринку та забезпечити довгострокову прихильність до проєкту.

Приклад: Розглянемо проєкт із загальною пропозицією у 100 мільйонів токенів, з яких 1 мільйон стають доступними під час TGE. Через високий попит ціна, ймовірно, зросте, якщо ці токени швидко розкуплять. Однак, якщо на ринок буде випущено занадто багато токенів або власники великої кількості токенів (наприклад, члени команди) раптово продадуть свої токени, це може призвести до зниження ціни.

Графік Розблокування Токенів

Після TGE не всі токени одночасно надходять на ринок. Графік розблокування токенів — це дорожня карта, яка детально описує, коли зарезервовані або заблоковані токени (ті, що не є частиною первинної циркуляції) будуть випущені на ринок.

Стратегічний графік розблокування впливає на стабільність ринку. Контролюючи потік нових токенів на ринок, проєкт може пом’якшити раптові коливання цін та підтримувати довіру інвесторів. Прогнозовані випуски токенів згідно з графіком забезпечують прозорість і довіру до довгострокового бачення проєкту.

Вестинг, Блокування та Кліфи

Такі терміни як вестинг, кліфи та блокування є базовими складовими токеноміки кожної криптовалюти. Розберімо ці терміни, щоб зрозуміти їхнє значення для крипто-проектів.

Вестинг (Vesting)

Уявіть, що ви є частиною перспективного криптопроєкту та отримуєте токени як член команди або ранній інвестор. Замість того, щоб отримати всі ці токени одразу, вони “вестяться” з часом або після досягнення певних етапів проєкту. Це означає, що ви отримуєте свої токени поступово, що забезпечує вашу зацікавленість в успіху проекту.

Блокування (Locks)

Блокування діють як захист, запобігаючи продажу або обміну токенів одразу після їх отримання. Цей механізм гарантує, що не всі зможуть продати свої токени одночасно, що могло б призвести до різкого падіння ціни токена та завдати шкоди проєкту.

Кліф (Cliff)

Після запуску проєкту (TGE) вам потрібно чекати певний час (зазвичай кілька місяців) перед тим, як ваші токени почнуть веститись. Після цього періоду кліфу ваші токени починають веститись згідно з узгодженим графіком.

Вплив на ринок

Запровадження вестингу та блокування дозволяє проєктам узгодити довгострокові інтереси команди та ранніх інвесторів з успіхом проєкту. Це запобігає негайному продажу токенів, допомагаючи стабілізувати ціну та забезпечити поступове збільшення циркуляції токенів на ринку.

Інструменти та ресурси для розуміння графіків вестингу

• Вайтпейпери та дорожні карти(roadmaps): Завжди починайте звідси. Проєкти зазвичай детально описують свої графіки вестингу, періоди блокування та умови кліфу в цих документах, забезпечуючи прозорість щодо того, як токени будуть розподілятися з часом.
• ChainBroker та CryptoDiffer.com: Ці платформи пропонують аналітику та візуалізацію графіків вестингу та періодів блокування токенів проєкту, що полегшує інвесторам розуміння, коли токени вийдуть на ринок.

Практичні поради для користувачів ЦеКрипто

Під час проведення перевірки криптопроектів зверніть особливу увагу на:

• Умови вестингу: Шукайте проекти з розумними періодами вестингу, які стимулюють команду та ранніх інвесторів сприяти довгостроковому успіху проекту.
• Періоди блокування: Коротші періоди блокування можуть вказувати на вищий ризик ранніх продажів токенів, потенційно впливаючи на стабільність ціни токена.
• Періоди кліфу: Період кліфу вказує на прихильність проєкту до стабільності після запуску. Проєкти без кліфу або з дуже коротким кліфом можуть становити вищий ризик раннього насичення ринку токенами.

Ринкова капіталізація токена (Market Capitalization), Циркулююча Пропозиція Токенів та Повна капіталізація токена (FDV)

MarketCap, FDV, Initial Market cap, та інші метрики є важливими для оцінки вартості криптопроєкту, його ринкової присутності та потенціалу зростання. Розберімо ці терміни з чіткими поясненнями та практичними прикладами.

Циркулююча Пропозиція Токенів

Це кількість токенів, яка наразі доступна для публічної торгівлі. Якщо у проекту загальна пропозиція становить 10 мільйонів токенів, але тільки 1 мільйон доступний для торгівлі, то циркулююча пропозиція токенів становить 1 мільйон.

Початкова Ринкова Капіталізація

Початкова Ринкова Капіталізація (Initial Market Cap) розраховується шляхом множення ціни, за якою токен вперше торгується (або ж за ціною паблік сейлу), на кількість токенів, доступних для торгівлі (циркулююча пропозиція). Наприклад, якщо проект запускається з 1 мільйоном токенів по ціні $1 кожен, його Початкова Ринкова Капіталізація становить $1 мільйон.

Повна капіталізація токена (FDV)

FDV дає уявлення про майбутнє, показуючи ринкову капіталізацію проекту, якщо всі токени були б в обігу. Використовуючи попередній приклад, якщо загальна пропозиція становить 10 мільйонів токенів і кожен оцінюється в $1, то FDV становитиме $10 мільйонів, незалежно від кількості токенів, які наразі в обігу.

Фактори Попиту: Що впливає на Вартість Токенів?

Різні ключові фактори впливають на попит на токен:

• Користь та Використання: Токени з чіткими та практичними сценаріями використання у своїх екосистемах, як правило, мають більший попит. Наприклад, токен, який можна витрачати на платформі для доступу до спеціальних функцій або знижок, має пряму корисність, що підвищує його вартість.
• Партнери та Розвиток Екосистеми: Співпраця з іншими проєктами може підвищити корисність токена та відповідно ширша аудиторія дізнається про проект. Наприклад, співпраця з популярною платформою децентралізованих фінансів (DeFi) і подальше перехресне використання токенів можуть значно збільшити попит.
• Настрої на Ринку та Тренди: Загальний настрій ринку може сильно впливати на попит. Під час”бичого” ринку навіть токени проєктів з менш очевидною корисністю можуть відображати в ціні попит завдяки приливу капіталу на ринок.
• Залученість Спільноти: Активна спільнота може бути корисною проекту з погляду маркетингу, розповсюдження інформації, проявляти неабиякий ріст зацікавленості до проекту, що і собі буде збільшувати спільноту.
• Лістинг на Топових Біржах: Включення токенів до лістингу на біржах топ рівня (тір 1-2)  покращує їх видимість, роблячи їх доступними для більшої кількості інвесторів та трейдерів. Це зазвичай призводить до зростання ліквідності та потенційно більшої кількості холдерів, що позитивно впливає на попит та ціну токена.
• OTC Інвестиції та Прямі Інвестиції від Венчурних Фондів (VC): Після того, як токен стає публічно доступним для торгівлі, прямі інвестиції або угоди на позабіржовому ринку (OTC) з венчурними фондами (VC) можуть свідчити про сильну віру в потенціал проекта (токена). Такі інвестиції часто приносять капітал і стратегічну підтримку, що може призвести до збільшення попиту та зростання ціни.

Фандрейзинг та вихід на ринок

Розуміння того, як крипто-проект залучає кошти та планує свій вихід на ринок, є наступним важливим кроком. Ці аспекти можуть значно вплинути на  зростання вартості його токену та його популярність в крипто світі.

Особливо важливим є, які саме інвестори підтримують проект (наприклад, провідні венчурні фонди або криптофонди), так само як і сума зібраних коштів. Інвестиції від високопрофільних фондів не тільки підвищують надійність проекту в очах крипто спільноти, але й свідчать про потенціал проекту та про проходження ретельного процесу перевірки. Це сигналізує про більш безпечну пропозицію для роздрібних інвесторів.

Фонди та інвестори

Підтримка відомих інвесторів або фондів є не лише фінансовою перевагою, але й свідченням довіри, що приносить мережу контактів, експертизу та знак якості, що може суттєво вплинути на сприйняття проєкту учасниками ринку. Проєкти, які підтримуються авторитетними іменами в криптосвіті, часто сприймаються як більш надійні та перспективні, підвищуючи їхню привабливість для ширшої аудиторії інвесторів.

Приклад: Проєкт, що отримує інвестиції від відомого фонду, як-от Andreessen Horowitz або Sequoia Capital, одразу набуває престижу та довіри, що ймовірно призведе до зростання інтересу та інвестицій з боку ширшої криптоспільноти.

Для новачків у крипті, розуміння концепцій фандрейзингу та аналіз рівня інвесторів проєкту є ключовими кроками в проведенні ретельного дослідження. 

Інструменти для аналізу інвесторів проєкту:

• Crunchbase та CoinMarketCap: Корисні ресурси для дослідження інвесторів проєкту, історії їхніх інвестицій та інших проєктів, які вони підтримували.
• Вебсайти проєктів та вайтпейпери: Основні джерела для отримання інформації про партнерства та базу інвесторів проєкту. Багато проєктів із гордістю перераховують своїх інвесторів та стратегічних партнерів, показуючи рівень підтримки та довіри до них.

Лаунчпади та процес лістингу

Лаунчпади — це платформи, що підтримують нові криптопроекти. Лаунчпади допомагають криптопроектам залучити інвестиції від неакредитованих інвесторів в замін на токени проекту.

Лістинг відбувається, коли токен криптопроекту вперше стає доступним для торгівлі на біржі. Цей крок важливий, оскільки він позначає вхід проекту на ширший ринок, роблячи його доступним для великої кількості потенційних інвесторів.

Забезпечення лістингу на репутаційній біржі або отримання підтримки від визнаного лаунчпаду може підвищити обізнаність про проект, підвищити його легітимність та вплинути на ліквідність. Це часто призводить до збільшення інтересу інвесторів, позитивно впливаючи на ціну та обсяг торгів токена. Наприклад, токени, запущені на платформах, таких як Binance Launchpad, Polkastarter та GameFi, зазвичай отримують значну увагу з боку криптоспільноти, що потенційно може призвести до збільшення попиту та ціни.

Відомі біржі (деякі мають централізовані лаунчпади):

• Binance: Відома своєю комплексною екосистемою. Binance має один з найпопулярніших лаунчпадів на ринку який дає можливість холдерам BNB отримувати доступ до інвестицій у проекти на ранніх стадіях з подальшим гарантованим лістингом на Бінансі.
• Coinbase: Платформа відома своїм вимогливим процесом лістингу, що гарантує, що лише високоякісні проєкти проходять відбір.
• Bybit, Huobi, KuCoin, OKX визнаються криптоспільнотою та також мають власні лаунчпади.

Аналіз конкурентів та ніші

Цей важливий крок у проведенні ретельного дослідження включає занурення в те, як проект вирізняє себе проти своїх конкурентів (конкурентні переваги та потенціал), аналізуючи експертність команди, відповідність сучасним ринковим тенденціям і детальне планування розвитку, зазначене в його дорожній карті.

Розуміння конкурентного позиціювання

Порівнюючи проєкти, особливо ті, що належать до однієї ніші або категорії, важливо не тільки визначити, який з них має найяскравішу технологію або найактивнішу спільноту. Важливо зрозуміти фундаментальні аспекти, які можуть надати проєкту перевагу над іншими або, навпаки, вказати на його слабкі місця. Основні області для аналізу включають технологічні інновації, рівень залученості спільноти, практичні застосування токена, обсяг залучених інвестицій та рівень стратегічних партнерств. Мета полягає у визначенні унікальних рис проєкту, які можуть привернути інтерес ринку.

Чому важливий конкурентний аналіз?

Глибокий конкурентний аналіз не лише висвітлює сильні або слабкі сторони проєкту; він також надає уявлення про його потенційну ринкову вартість, особливо перед лістингом на біржі. Інвестори можуть прогнозувати, як ринок може оцінити новий проєкт, порівнюючи його з подібними конкурентами. Наприклад, проєкти з однієї ніші можна порівнювати за ринковою капіталізацією, повністю розбавленою оцінкою (FDV) та кількістю користувачів. Це порівняння дає чіткіше уявлення про стан та потенційний ріст проєкту відносно його конкурентів.

Застосування конкурентного аналізу

Розглянемо практичний підхід до конкурентного аналізу на прикладі двох проєктів у ніші децентралізованих фінансів (DeFi), “DeFiAlpha” та “DeFiOmega.” Аналізуючи їхню ринкову капіталізацію, FDV та кількість користувачів, інвестор може побачити, що хоча DeFiAlpha має вищу ринкову капіталізацію, DeFiOmega демонструє швидке зростання користувачів та нижчу FDV, що вказує на потенційно недооцінений проєкт із можливістю росту. Такий аналіз, заснований на прямих порівняннях, надає інвесторам знання для прийняття обґрунтованих рішень, визначення проєктів із правильним поєднанням інновацій, готовності ринку та потенціалу зростання.

Команда та Радники

Команда та радники, крім прямого внеску в розробку та просування продукту, приносять проекту величезний досвід, інсайти в галузі та мережі контактів, які є корисними для його розвитку.

Наприклад, наявність команди або радників, які раніше працювали з провідними проєктами в криптопросторі, є сильним знаком їх всебічного досвіду та встановлених зв’язків у ніші. Ці якості є корисними, оскільки вони можуть значно спростити шлях до укладання партнерств, лістингу на біржах топ рівня або сприяння успішній співпраці з іншими проєктами.

Такі досвідчені люди часто мають глибоке розуміння ринку, технічну експертизу та здатність успішно керувати проєктами.

Roadmap – дорожня карта проєкту

Дорожня карта проекту (Roadmap) – це не просто список попередніх досягнень; це ще і стратегічний план, що визначає ключові етапи розвитку проєкту, включаючи випуски нових продуктів, оновлення продукту, проведення активностей та інші важливі події. Вона демонструє бачення проєкту та покроковий план його реалізації.

Чому це важливо?

• Дорожня карта дає інвесторам та спільноті чітке уявлення про те, коли очікувати значних етапів проєкту. Очікування конкретних подій запланованих проєктом може позитивно впливати на ціну токена з наближенням цих етапів.
• Хоча настання важливих подій може підвищувати ціну, важливо аналізувати ці події в контексті розблокування токенів та інших економічних факторів, зазначених у токеноміці проєкту. Важливий запуск продукту може збігатися з істотним розблокуванням токенів, що знівелює суттєвий влив на динаміку ціни токена.

Оцінка Дорожньої Карти Проекту

• Оцінка Реалізації Етапів: Оцініть, чи є етапи який проект має на меті досягати реалістичними у запропонованих термінах. Нереалістичні дорожні карти можуть бути червоним прапорцем, що вказує на потенційні затримки або труднощі у досягненні цілей проекту.
• Взаємодія з Токеномікою: Проаналізуйте, як заплановані етапи узгоджуються з графіком випуску токенів. Шукайте стратегічну узгодженість, що підтримує стале зростання ціни, а не короткострокові сплески, за якими слідують падіння.
• Вплив на Ціну Токена: Історичні дані показують, що очікування ключових подій часто призводить до зростання ціни токена.

Спільнота та Комунікація 

Соціальні мережі показують залученість спільноти та забезпечують прозору, пряму комунікацію між командою проєкту та його прихильниками/інвесторами. Активна участь у соціальних мережах може підвищити видимість проєкту, збільшити спільноту однодумців та забезпечити зворотний зв’язок у реальному часі.

Важливість Впливових Підписників: Спостереження за тим, хто слідкує та говорить про проєкт у соціальних мережах, має свій вплив. Підтримка або згадки від відомих особистостей або авторитетних фігур у криптопросторі можуть значно підвищити довіру до проєкту та привернути більше уваги. Підписники з відомим профілем часто сигналізують про легітимність і потенціал проєкту.

Інструменти для Аналізу:

• TwitterScore.io: Допомагає оцінити вплив та рівень активності акаунта проєкту у Twitter.
• BuzzSumo: Корисний для відстеження, як часто і ким згадується проект на різних платформах соціальних медіа.

Корисність Токена: Основа Вартості Пропозиції

Корисність токенів охоплює практичні застосування токена в екосистемі проєкту. Це може включати полегшення транзакцій і надання доступу до послуг до можливості ухвалення рішень шляхом голосування холдерів токенів. Корисність токенів може включати пасивний заробіток через стейкінг або фармінг.

Як оцінити корисність токена:

Функціональне Використання: Зверніть увагу на те, як використовується токен у проекті. Чи відкриває він спеціальні функції, пропонує знижки, чи є він просто валютою в екосистемі?

Необхідність: Визначте, чи дійсно токен сприяє функціонуванню проекту. Токен, корисність якого є невід’ємною частиною основної функціональності проекту за умови значної кількості користувачів, ймовірно, матиме стійкий попит.

Стимулювання до утримання токена: Такі механізми як стейкінг, добровільне блокування токенів, утримання токена для голосування в ДАО надають додаткової корисності токена.

Практика

Перевірити засвоєнні знання ви зможете завдяки Oriole Insights, платформі яка дозволяє робити власні передбачення (прогнози) на те як будуть ліститися нові крипто-проєкти. У разі успішності ваших прогнозів ви зможете отримати Репутацію та виграти ORI.

Зайдімо на сторінку Mystiko Network, проекта що проводив паблік сейл на Сoinlist.

На сторінці проекту зазначено ключеву інформацію по токеноміці: ціна пабліксейлу 1 XZK = $0.15; Initial Circulating Supply: 31,200,000 XZK токенів буде в обороті одразу після лістингу. Також бачимо яка буде капіталізація проекту при ціні пабліксейлу – $4,680,000 та повну оцінку проекту (якщо 100% токенів будуть в обороті) – $150,000,000. У блоці Additional Info (додаткова інформація) знаходяться скріншоти з важливою та корисною інформацією по проекту – команда, дорожня карта, список інвесторів та партнерів, графік розблокування токенів, тощо. Користувачі спираючись на всю цю інформацію можуть зробити власний Due Diligence, оцінити перспективи проекту та зробити відповідний прогноз на потенційну ціну (потенційні ікси та капіталізацію проекту).

Ми можемо побачити, що переважна більшість користувачів Oriole Insights вважають що проект заліститься по ціні в діапазоні від $0.75-$1.5, що складає 5х-10х від ціни паблік сейлу на коінлісті. А отже, інвестори, що купили токен через коінліст при ціні $0.15, та матимуть анлок у 25% – скоріш за все отримають прибуток.

А що думаєте ви? Зробіть власний фундаментальний аналіз проекту та спрогнозуйте вартість XTZ на лістингу. Платформа Oriole Insights безкоштовна, ба більше, можливий ретродроп для активних учасників) Реєструйтесь за нашим посиланням та отримайте додаткові ORI для практикування ваших навичок – https://app.orioleinsights.io/auth/sign-up?inviteCode=TseCryptobrkKfG

Висновок

У цій статті ми розглянули ключові аспекти проведення ретельної перевірки крипто-проектів, підкреслюючи важливість токеноміки, первинних пропозицій токенів, розподілу та постачання токенів, ринкової капіталізації та попиту, стратегій залучення коштів та входу на ринок, конкурентного аналізу, та багато іншого. Кожен з цих аспектів відіграє роль в оцінці життєздатності проекту, його ринкового потенціалу та довгострокової стійкості. 

Резервне копіювання Шаміра (Shamir Backup)

Важливість безпеки та збереження доступу до криптовалютних активів набуває все більшої актуальності. Зростальні загрози кібербезпеки та можливість втрати або крадіжки криптогаманців підштовхують користувачів до пошуку більш надійних методів зберігання Seed Phrase. У цьому контексті метод резервного копіювання криптогаманця Shamir Backup виявляється надзвичайно ефективним та надійним рішенням.

На сьогоднішній день резервне копіювання Шаміра доступне на таких популярних криптогаманцях: Trezor та Keystone.

Що таке Shamir Backup?

Shamir Backup (резервне копіювання Шаміра) — це надійний стандарт безпеки, який усуває два найпоширеніші ризики, пов’язані із захистом фрази відновлення: крадіжка та втрата. 

Метод резервного копіювання криптогаманця Shamir Backup базується на схемі розподіленого захисту, яка була розроблена Адіом Шамиром у 1979 році. Цей метод дозволяє розділити приватний ключ криптогаманця на декілька, відомих як “частки” або «акції», і при цьому забезпечити можливість відновлення приватного ключа тільки при наявності достатньої кількості цих часток.

Як працює Shamir Backup?

Процес створення резервне копіювання Шаміра починається з генерації приватного ключа криптогаманця. Потім цей ключ розділяється на задану кількість часток (макс. 16), визначених користувачем. Наприклад, користувач може вибрати створення 5 частин з можливістю відновлення ключа лише при наявності будь-яких 2 із них.

Кожна частина ключа незалежна від інших і не містить відомостей про загальний ключ. Це означає, що жодна окрема частина не надає жодної інформації про ключ або інші частини. Це робить Shamir Backup вельми стійким до атак, пов’язаних зі зламом одного з компонентів.

Частки (Акції)

Частини або акції для відновлення мають певну схожість сід-фразою BIP39, створеною під час першого налаштування криптогаманця. Отже, частка для відновлення резервної копії Шаміра — це послідовність із 20 або 33 англійських слів, що містять частину криптографічного секрету. Об’єднання необхідної кількості (порогу) частин створює головний секрет (початковий код резервної копії), необхідний для відновлення гаманця.

Під час створення гаманця за допомогою Shamir Backup, реалізованого в Trezor, користувач вибирає кількість генерованих частин. Кількість таких частин може коливатися від 1 до максимум 16.

Одна повна резервна копія Shamir, що складається з трьох спільних ресурсів для відновлення, може виглядати приблизно так:

gesture necklace academic acid deadline width armed visualization filter communication failure priest trauma approval loudness terminal lunch drift diploma rainbow

gesture necklace academic agency alpha ecology visitor raisin shout says conclusions convexity thresholds paper industry spelling cubic tactics formal illness

gesture necklace academic always disaster movement yoga airline monthly provide desire safari very modern educate solution loyalty silver prune physics

Зверніть увагу, що перші три слова однакові в усіх трьох спільних ресурсах. 

Перше і друге слова служать ідентифікаторами. Вони однакові для всіх спільних ресурсів, щоб допомогти вам визначити, що ці спільні ресурси належать до однієї резервної копії. 

Третє слово кодує індекс групи, який використовується в схемах резервного копіювання Super Shamir.

Поріг

Поріг — це заздалегідь визначена кількість частин (акцій), необхідних для відновлення гаманця. Для відновлення гаманця можна використовувати будь-які згенеровані частини, якщо вони відповідають пороговим вимогам. Порядок акцій не важливий.

Створюючи новий гаманець, ви встановлюєте поріг відповідно до своїх потреб. Якщо ви створюєте резервну копію Шаміра, що складається з трьох частин для відновлення, і встановлюєте порогове значення «2/3», вам знадобляться будь-які два з трьох спільних ресурсів, щоб відновити гаманець.

Ви також можете встановити порогове значення «3/3», що дасть змогу відновити гаманець, якщо використовуються всі три спільні ресурси. Неможливо встановити порогове значення лише для однієї акції.
 

Режим відновлення

Розберемо на прикладі Trezor. Режим відновлення – це постійний стан, у який пристрій переходить, коли користувач ініціює процес відновлення.

У цьому режимі пристрій запам’ятовує, на якому етапі процесу відновлення він був, якщо користувач від’єднує свій Trezor. Тобто після запуску режиму відновлення користувач може від’єднати свій пристрій, перейти до збору частин резервної копії (наприклад, переміститися географічно), продовжити вводити другу частину після підключення пристрою і завершити процес відновлення наступного разу, коли пристрій повторно підключено до будь-якого джерела живлення (наприклад, блок живлення, електрична розетка, телефон).

Порівняння з єдиною резервною копією (сід-фраза BIP39)

У таблиці нижче наведено стислий огляд ключових відмінностей між методом класичного резервного копіювання (сід-фраза BIP39) та методом резервного копіювання Шаміра:

Особливість	Одна резервна копія (BIP39)	Резервне копіювання Шаміра
Довжина слова	12, 18 або 24 слова	20 або 33 слова
Кількість акцій	1 (одна резервна копія)	Від 1 до 16 (кілька спільних ресурсів)
Список слів	Список слів BIP-39	Список конкретних слів Shamir
Поріг для відновлення	Усі слова потрібні (1/1)	Визначається користувачем (наприклад, 2/3, 3/5, 7/16 тощо)
Гнучкість розподілу	Жодного (одна копія)	Можна розповсюджувати серед надійних сторін або місць
Схильність до втрати/крадіжки	Повна втрата, якщо резервну копію втрачено/вкрадено	Втрати допустимі до порогу

Переваги Shamir Backup

Надійність. Завдяки розподіленій природі ключа Shamir Backup, навіть якщо декілька частин будуть втрачені або пошкоджені, ключ може бути відновлений з решти частин.

Безпека. Кожна частина ключа нічим не відрізняється від випадкових даних, тому навіть у випадку отримання однієї частини зловмисником, йому буде важко відновити інші частини без додаткової інформації.

Гнучкість. Користувач може визначити, скільки часток необхідно для відновлення ключа, що дозволяє адаптувати рівень безпеки відповідно до своїх потреб.

   Поширені запитання

1. Чим резервне копіювання Shamir відрізняється від резервного копіювання з однією частиною?

Shamir Backup дозволяє створити до 16 спільних ресурсів – частин для відновлення – послідовності з 20 або 33 слів. 

Окреме резервне копіювання вихідного коду складається з 12, 18 або 24 слів. 

Shamir Backup використовує інший список слів, ніж початкові коди відновлення BIP-39, тобто деякі слова, які використовуються в частинах відновлення резервних копій Shamir, ніколи не використовуються в резервних копіях BIP39, і навпаки.

2. Що станеться, якщо частина акцій буде втрачена або вкрадена?

Shamir Backup пропонує значну перевагу порівняно з класичним методом відновлення BIP39. Окремі частини не містять витоку інформації про спільний секрет, доки кількість зламаних спільних ресурсів не досягає необхідного порогу. 
Наприклад: якщо ви використовуєте схему 7 із 10 і 5 ваших спільних ресурсів скомпрометовано, зловмисник не матиме шансів отримати доступ до вашого гаманця і спричинити проблеми.

3. Чи можна змінити вже існуючу звичайну сід-фразу на резервну копію Шаміра?

На цей час немає способу «перетворити» вашу резервну копію для відновлення на гаманець з Shamir Backup. Треба просто створити новий гаманець з бекапом Шаміра та перевести туди кошти.

4. Що станеться, якщо я втрачу стільки частин відновлення, що не досягну необхідного порогу?

Якщо ви не зможете зібрати необхідну кількість часток згідно з встановленим порогу, ваш гаманець стане неможливим для відновлення. Наприклад: якщо ви використовуєте схему 3 із 4, де 3 є необхідним порогом для відновлення гаманця, і ви втратите 2 або більше частин відновлення, ваш гаманець буде неможливо відновити.

Висновок

Метод резервного копіювання криптогаманця Shamir Backup є ефективним та надійним способом захисту ваших криптовалютних активів від втрати або крадіжки. Його гнучкість та безпека роблять його привабливим вибором для тих, хто цінує безпеку своїх цифрових активів. Використовуйте Shamir Backup для забезпечення надійного захисту вашого криптогаманця та майбутнього вашого криптовалютного портфеля.

Як працює бекап Шаміра на практиці:

На момент написання статті Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) розглядає понад 10 заявок на створення біткоїн-ETF, а це говорить про те, що крипторинок може незабаром приєднатися до величезного сектору ETF. Загальна вартість активів під управлінням ETF по всьому світу становить $9.3 трлн, з яких $6.4 трлн — у фондів із США. ETF доступні для багатьох активів та галузей, від сировини та валют до індексів на цілі групи компаній. Завдяки своїй зручності та доступності вони мають попит в інвесторів у США, Європі та, в меншій ступені, Азії.

Подання заявок на запуск bitcoin-ETF саме в США свого часу стало сильним драйвером зростання BTC, оскільки це найбільший у світі ринок, оскільки один успішний ETF в США потенційно має більші наслідки для крипторинку, ніж всі фонди, що торгуються зараз у Європі, Канаді та Австралії.

Що таке ETF?

ETF – це скорочення від Exchange Traded Fund (фонд що торгується на біржі). Суть ETF у тому, що фонд формує інвестиційний портфель, потім ділить його на акції, кожна з яких дає право на володіння часткою всього портфеля. Тобто купівля однієї акції ETF дозволяє інвестувати одразу у цілий портфель, без ручного управління та зберігання активів.

Наприклад, ETF S&P 500 відстежує динаміку фондового індексу, що відображає капіталізацію 500 найбільших акцій США. А золотий ETF відстежує вартість резервів золота фонду та випускає акції під їх заставу.

Відповідно, Bitcoin ETF є фондом, який інвестує в біткоїн або пов’язані з ним активи, потім ділить свій портфель на акції та пропонує їх на біржі. Купівля акції Bitcoin ETF у фінансовому сенсі дорівнює купівлі біткоїна, на відповідну суму, але не вимагає реєстрації гаманця та самостійного зберігання криптовалюти.

Види біткоїн-ETF

Тепер нумо розбиратись, як працює біржовий біткоїн-фонд. Існує два основних типи біткоїн-ETF — з фізичним забезпеченням (спотовий) та ф’ючерсним забезпеченням (ф’ючерсний). Хоча BTC є базовим активом в обох типах фондів, ці інструменти сильно відрізняються.

Біткоїн-ETF з фізичним забезпеченням (спотовий)

Біткоїн-ETF з фізичним забезпеченням слідує концепції традиційного ETF, де компанія-емітент купує BTC і зберігає їх на своїх рахунках. Потім компанія створює фонд, розміщує його на фондовій біржі та випускає акції. Купівля частки в біткоїн-ETF дає право частку BTC, що зберігається на рахунках компанії.

Біткоїн-ETF з ф’ючерсним забезпеченням (ф’ючерсний)

ETF з ф’ючерсним забезпеченням – це похідний фінансовий інструмент, який реагує на майбутні коливання базового активу. Власнику ф’ючерсного біткоїн-ETF не потрібно володіти BTC. Такий фонд торгує за контрактами, що спекулюють на майбутній, а не поточній ціні BTC. Термін дії таких контрактів обмежений, і власник фонду має продати наявні контракти та пізніше повторно їх викупити. Через таку структуру часто виникають розбіжності між фактичною ціною BTC і ціною біткоїн-ETF з ф’ючерсним забезпеченням.

Також є криптоакціонерні ETF

На відміну від криптовалютних ETF, які відстежують ціну конкретних криптовалют, ці ETF зосереджені на інвестиціях в компанії, зайняті у криптовалютній індустрії. Такі ETF дозволяють інвесторам робити ставку на зростання всієї криптосфери, не покладаючись лише на динаміку цін окремих криптовалют, таких як біткоїн.

Переваги та недоліки біткоїн-ETF

Як і в будь-якого інвестиційного продукту, у біткоїн-ETF є свої переваги та недоліки. Різні види ETF мають свої плюси та мінуси, тому ми розглянемо лише основні:

Серед переваг ETF:

• Надає доступ до біткоїна компаніям та інвесторам, які не можуть чи не хочуть купувати сам актив.
• Усуває складності та ризики безпеки, пов’язані зі зберіганням крипти.
• Є регульованим та прозорим інвестиційним інструментом.
• Підвищує ліквідність та знижує транзакційні витрати.

До недоліків можна віднести:

• Відсутність конфіденційності та децентралізації.
• Ризики пов’язані з фінансовим станом емітента, його заходами безпеки та політикою регулятора.
• Збільшення торгових витрат в порівнянні з прямим інвестуванням при інвестуванні невеликих сум.
• Технічні проблеми які можуть призводити до розбіжностей у прив’язці до базового активу.

Які біткоїн-ETF вже торгуються?

Декілька спотових біткоїн-ETF вже торгуються на біржах ЕС, Канади, та інших країн. На американському ринку зараз є лише кілька ф’ючерсних біржових фондів:

• Proshares Bitcoin Strategy ETF (BITO).
• Valkyrie Bitcoin Strategy ETF (BTF).
• VanEck Bitcoin Strategy ETF (XBTF).
• Global X Blockchain & Bitcoin Strategy ETF (BITS).

Історія запуску біткоїн-ETF в США

З 2013 року надійшло багато заявок на створення ETF від великих гравців. Усього до 2023 року було зроблено 28 спроб отримати дозвіл SEC на запуск спотового bitcoin-ETF. Усі вони були невдалими. Деякі заявки досі розглядаються. Сама історія запуску спотових біткоїн-ETF у США триває вже 10 років:

• У 2013-му брати Вінклвоси безрезультатно подали заявку на реєстрацію Winklevoss Bitcoin Trust ETF. 2018-го SEC відхилила і другу заявку.
• У 2018-му з VanEck у партнерстві з SolidX спробували зареєструвати VanEck SolidX Bitcoin Trust. 2019-го заявку було відкликано, а 2020-го подано другу, на VanEck Bitcoin Trust.
• У жовтні 2019 року заявку на Kryptoin Bitcoin ETF Trust подала компанія Kryptoin. У квітні 2021-го Kryptoin спробувала отримати дозвіл вдруге.
• У червні 2020 року заявку на Bitcoin ETF представила Wilshire Phoenix.
• У січні 2021 схвалення спотового Bitcoin ETF запросила Valkyrie.
• У лютому 2021 року New York Digital Investment Group спільно зі Stone Ridge подали заявку на біржовий продукт.
• У березні 2021-го заявку на WisdomTree Bitcoin Trust подала WisdomTree, яка вже має досвід управління ETF у Швейцарії. 2022-го була друга спроба.
• У березні 2023-го до SEC надійшла заявка від SkyBridge Capital та ще одна від Fidelity, на запуск Wise Origin Bitcoin Trust.

Завершальні думки

Інвестування в криптоактиви стало невіддільною частиною роботи для багатьох учасників фондового ринку. Найбільші інвестиційні компанії зацікавлені у наданні спотових біткоїн-ETF, але відповідь SEC залишається негативною.

Попри успішно запущені ф’ючерсні ETF, значні наслідки для криптосфери матиме саме спотовий фонд, який купує BTC з ринку. Такий ETF зможе залучити до крипторинку значну кількість потенційних інвесторів та багатомільярдний капітал.

Наскільки реально такий фонд запустити зараз, питання відкрите. У США спроби зареєструвати спотовий Bitcoin ETF тривають уже 10 років і поки що не увінчалися успіхом. Але цього разу в гру вступили інвестиційні гіганти на кшталт BlackRock та Fidelity, тому ситуація може змінитися.

У світі криптовалют і блокчейн-технологій розвиток інфраструктури грає ключову роль у забезпеченні безпеки та зручності користувачів. Однією з інновацій, яка значно полегшила використання криптовалютних гаманців та взаємодію з додатками, є WalletConnect. У цій статті ми розглянемо, що таке WalletConnect, як він працює і які переваги він приніс у світ криптовалют.

Що таке WalletConnect?

WalletConnect – це відкритий протокол зв’язку між додатками й гаманцями, який дозволяє користувачам безпечно взаємодіяти з додатками, використовуючи їхні криптовалютні гаманці. Цей протокол був створений з метою полегшити спільну роботу гаманців та додатків, щоб забезпечити безпеку та контроль користувачів над їхніми активами.

Як працює WalletConnect?

Основна ідея WalletConnect полягає в тому, що користувач може під’єднати свій гаманець до додатка, не використовуючи централізований сервер. Процес включає наступні кроки:

1. Користувач вибирає опцію підключення до гаманця в додатку. Додаток генерує QR-код або іншу форму ідентифікатора для підключення.
2. Користувач сканує цей ідентифікатор за допомогою свого криптовалютного гаманця. Це може бути гаманець на смартфоні (гаряче зберігання) або ж апаратний гаманець(холодне зберігання).
3. Після сканування гаманця встановлюється пряме з’єднання між додатком і гаманцем. Це забезпечує безпеку, оскільки дані передаються безпосередньо, а не через посередника.
4. Користувач може авторизувати певні операції в додатку, використовуючи свій гаманець. Це може бути підпис платежу, підпис повідомлення або інша дія.

Ви можете використовувати WalletConnect у таких випадках:

1. Децентралізовані додатки (DApps): Якщо ви бажаєте взаємодіяти з децентралізованими додатками, які працюють на блокчейні, такими як децентралізовані фінансові (DeFi) сервіси, гральні платформи, ринки NFT тощо, WalletConnect дозволить вам зручно та безпечно під’єднати свій гаманець для здійснення операцій.
2. Використання на мобільних пристроях: WalletConnect особливо зручний на мобільних пристроях, оскільки він дозволяє вам швидко з’єднати свій гаманець з додатками, які працюють на вашому смартфоні чи планшеті.
3. Забезпечення безпеки: Використання WalletConnect дозволяє уникнути передачі вашого приватного ключа або належних вам коштів стороннім додаткам, що підвищує рівень безпеки.
4. Здійснення транзакцій: Ви можете використовувати WalletConnect для відправлення та підтвердження транзакцій зі свого гаманця прямо в додатках, що підтримують цей протокол.

Переваги та безпека при використанні WalletConnect

1. Безпека. Підключення між додатком і гаманцем здійснюється безпосередньо, що підвищує безпеку та дає уникнути ризику втрати активів через посередника. Перевіряйте адресу за якою перейшли, чи є правильною URL додатка, який будете використовувати.
2. Контроль користувача. Користувач має повний контроль над своїми активами і може авторизувати або відхилити будь-яку операцію. Звіряйте адреси та читайте те, що ви підтверджуєте (підписуєте) на своїх гаманцях.
3. Зручність. WalletConnect робить взаємодію з гаманцями та додатками більш зручною та інтуїтивно зрозумілою. Тому, головне, використовуйте лише перевірені DApp до яких ви підключаєтеся.

Висновок

WalletConnect – це інноваційний протокол, який робить використання криптовалютних гаманців більш безпечним та зручним. Ця технологія відкриває нові можливості для взаємодії з додатками та послугами, які використовують блокчейн. Зі зростанням популярності криптовалют і розширенням їхнього застосування, WalletConnect вже став  важливою частиною криптоспільноти, забезпечуючи безпеку та зручність для користувачів у всьому світі.

У перші дні існування Інтернету однією з основних проблем, з якою зіткнулися фахівці, була невідповідність доменних імен та адрес інтернет-протоколів. У 1983 році американський вчений Пол Мокапетріс розробив систему доменних імен (DNS), яка досі функціонує. Вона пов’язує IP-адреси зі зручними адресами сайтів.

Комп’ютер розпізнає IP-адресу, а DNS пов’язує доменне ім’я з IP-адресою. Таким чином, коли користувач хоче перейти на веб-сторінку, йому достатньо ввести доменне ім’я, а DNS автоматично переведе його у відповідну IP-адресу та відправить на сервер.

Ціль ENS аналогічна, проте її основна архітектура відрізняється. Ethereum Name Service побудований на базі блокчейну Ethereum та є аналогом DNS для Web3. Основний суфікс ENS – .eth, який система ставить після основної назви домену, наприклад pigolya.eth.

Що таке Ethereum Name Service?

ENS – це сервіс імені та пошуку, побудований на блокчейні Ethereum, який дозволяє користувачам трансформувати свої адресу гаманця, наприклад «028g3275dl39ji0xl», у такі що читаються людиною. Його можна порівняти з генератором публічних адрес Ethereum, ціль якого зробити взаємодії на блокчейні більш зручними.

Завдяки ENS користувачі можуть купувати та керувати своїми власними доменами, а це означає, що децентралізовані транзакції можуть виконуватися без необхідності мати справу з довгими та складними адресами, що своєю чергою, знижує ймовірність помилок під час введення адреси одержувача для надсилання коштів.

Власник домену ENS також може створювати піддомени для інших даних. Це не обов’язково має бути адреса гаманця. Ви можете використовувати його для переходу до смарт-контракту, транзакції або метаданих.

Історія Ethereum Name Service

ENS запускався під егідою Ethereum Foundation у 2017 році, але у 2018 році став самостійним проєктом. Починаючи з 2017 року, ENS продавав домени через аукціонну систему за ETH. Ці домени досі дійсні, а користувачі, які придбали їх до 2021-го року, мають можливість повернути собі заблоковані в аукціонах ETH, які вони повинні були заплатити за домени.

2021 року ENS оголосила про запуск DAO для свого сервісу. Користувачам були роздані токени ENS залежно від того, чи володіли вони доменом, як довго та на який період у майбутньому був зареєстрований домен. Розподіл токенів ENS відбувся у листопаді 2021 року, і користувачі мали змогу забрати свої токени до 4 травня 2022 року. Власники токенів ENS отримали право голосу з питань щодо майбутнього напряму розвитку проєкту.

Особливості роботи ENS

Служба функціонує на двох смарт-контрактах. Перший із них — це реєстр ENS, який включає створені домени та зберігає дані про власника та  кеш внутрішніх змін.

Другий контракт перетворює хаотичні адресні рядки доменів на такі зо легко сприймаються користувачами. Саме цей елемент надає доменам ім’я, яке згодом прив’язується до конкретного власника.

Щоб створити псевдонім, потрібно зайти на сайт ENS і підібрати доступний варіант. Необхідно зареєструватися, а також підтвердити кілька транзакцій та сплатити річний збір. Після цього придбаний домен залишається прив’язати до гаманця. 

Варто зазначити, що будь-який домен можна продати, оскільки ENS використовує NFT токени для представлення унікальної адреси. Ба більше, найпопулярніші псевдоніми часто виставляють на аукціони.

Скільки коштує ENS домен?

Зараз адреси можна купити без аукціону та брати їх в оренду на кілька років. Ціна залежить від кількості символів на адресі, тривалості реєстрації та доступності. Мінімальна вартість складає $5 на рік.

Зазвичай, чим популярніше та цікавіше ім’я, тим воно дорожче. Ми зібрали 10 найдорожчих доменів ENS, проданих на OpenSea:

1.  Paradigm.eth: $1,488,480
2. 000.eth:  $321,885
3.  deepak.eth : $224,788
4.  porno.eth :  $202,162
5. 555.eth: $162,975
6. opensea.eth : $162,938
7. ❤‍🔥.eth:   $159,772
8. stop-doing-fake-bids-its-honestly-lame-my-guy.eth:  $156,973
9. 005.eth : $137,364
10. 000.eth : $113,196

До речі, восьмий домен у цьому списку, stop-doing-fake-bids-its-honestly-lame-my-guy.eth, був випадково проданий за 100 wETH, оскільки початковий власник домену продав його, не усвідомлюючи, що він все ще має ставку на його придбання у 100 ETH на цей домен.

Завершальні думки

В епоху децентралізованих мереж ENS – це крок до створення зручних способів взаємодії із блокчейном. Так само як IP-адреси перестали використовуватися для навігації мережею, домени ENS поширюються через їхню простоту і популярність.

Нині ENS не має серйозних конкурентів, що робить його унікальним. Повний потенціал доменів ENS та його можливості ще не повністю визначені, але буде цікаво спостерігати за розвитком інфраструктури.

У сфері криптовалют широко використовується практика стейкінгу: власники криптовалют, які працюють у мережах Proof-of-Stake, отримують пасивний дохід, ставши валідаторами або делегуючи свої криптовалюти операторам вузлів. Для заробітку зі стейкінгу необхідно заблокувати криптовалюти в спеціальному смарт-контракті.

З іншої сторони, ліквідний стейкінг дозволяє використовувати криптоактиви навіть після блокування, завдяки отриманню деривативної (похідної) версії основного активу (LSD – Liquid Staking Derivative). Таким чином, завдяки ліквідному стейкінгу інвестори мають можливість отримувати стабільний дохід від стейкінгу та використовувати похідний актив в DeFi екосистемі.

Як працює Liquid Staking?

Провайдери ліквідного стейкінгу, такі як Lido Finance, Rocket Pool або Frax Finance, приймають депозити від користувачів, блокують ці токени у стейкінг і надають їм деривативи у вигляді нових токенів, які в будь-який момент можна обміняти назад на токени, які вони заблокували в стейкінг. Процес ліквідного стейкінгу передбачає створення репрезентативних X-токенів, які пропорційно віддзеркалюють оригінальні токени користувача. Цей токен також можна продати або використовувати як заставу в різних протоколах DeFi, тим самим зберігаючи ліквідність заблокованих в стейкінг активів. 

Наприклад, якщо користувач стейкає ETH використовуючи Lido Finance, він отримає ту саму кількість токенів stETH (Staked ETH). Ці токени stETH можна вільно використовувати в будь-якому протоколі DeFi в екосистемі Ethereum. stETH є синтетичною копією ETH прив’язаною до ціни ETH, який приносить дохід за стейкінг, при цьому допомагає захистити Proof-of-Stake мережу Ethereum.

Таким чином, отримуючи пасивний дохід за допомогою традиційного стейкінгу ETH, користувачі можуть використовувати похідні токени у різних протоколах DeFi, використовуючи можливості для максимізації потенційних винагород, таких як фармінг, надання ліквідності або кредити.

Переваги та недоліки ліквідного стейкінгу

Ліквідний стейкінг став великою частиною екосистеми DeFi та важливим механізмом безпеки блокчейну. Розгляньмо та підсумуємо всі плюси та мінуси ліквідного стейкінгу для користувачів, валідаторів. Серед переваг:

• Додаткові можливості для заробітку. Використовуючи похідні токени, стейкер може отримати додатковий заробіток, надаючи їх як ліквідність або заставу за позикою. При цьому базовий актив стабільно приноситиме відсотковий дохід від застейканої суми.
• Зниження вхідного порогу. Через майданчики ліквідного стейкінгу можна застейкати навіть невелику суму в ETH, тоді як прямий стейкінг передбачає мінімальний депозит у 32 ETH. Крім того, стейкеру не потрібно запускати вузол валідатора і, відповідно, він не несе ризик втрати депозиту через збої в роботі ноди.
• Управління ризиками. При прямому стейкінгу користувач тимчасово втрачає доступ до активу і не може керувати капіталом. Тому, якщо, ціна застейканого активу почне стрімко падати, то у стейкера не буде можливості продати його і знизити збитки. Токени ліквідного стейкінгу дозволяють це швидко зробити.

Якщо розглядати ліквідний стейкінг як джерело заробітку, то важливо розуміти, що він має свої ризики. У ліквідного стейкінгу можна виділити такі недоліки:

• Ризик провайдера. Майданчики ліквідного стейкінгу можуть бути хакнуті. І якщо базові активи одразу депонуються у безпечний Ethereum-контракт, то похідний актив може постраждати, наприклад, від неконтрольованої емісії, яка обвалить його ціну.
• Волатильність ліквідних токенів. Оскільки похідний токен є ринковим активом, його вартість може коливатись. Так, на фоні ринкової турбулентності у червні 2022, stETH від Lido торгувався на 4% дешевше при номінальній прив’язці 1 до 1.
• Додаткові витрати. Провайдери стягують плату за використання інфраструктури. Залежно від майданчика комісія може варіюватись від 5% до 25% і впливати на кінцеву прибутковість. При прямому стейкінгу на смарт-контракт плата не стягується, тобто кінцевий дохід є вищим.

Провайдери ліквідного стейкінгу

Провайдерами або постачальниками послуг з ліквідного стейкінгу є DeFi протоколи, які виступають посередниками між користувачами, що надають свої монети в стейкінг і вузлами валідаторів. Ліквідний стейкінг є відносно новим рішенням, тому на цей час таких рішень не дуже багато. Розгляньмо найпопулярніші з них:

Lido це протокол ліквідного стейкінгу який на момент написання статті є першим за кількістю заблокованих коштів серед усіх DeFi проєктів. Коли користувачі вносять ETH в стейкінг Lido, вони отримують stETH в обмін. stETH можна використовувати у всій екосистемі DeFi, щоб отримувати більше винагород. На момент написання статті річна дохідність стейкінгу ETH у Lido становить приблизно 4%. При цьому, Lido стягує комісію у розмірі 10% від винагороди за стейкінг, яка рівномірно розподіляється між DAO та нодами.

Rocket Pool це прямий конкурент протоколу Lido у мережі Ethereum. Принцип роботи схожий і користувач отримує токени rETH за поставлені в стейкінг токени ETH. На момент написання статті річна дохідність стейкінгу ETH у Rocket Pool становить 3.51%. 

Rocket Pool також пропонує прямий стейкінг на ноди. Проте, для такого стейкінгу користувачам необхідно застейкати мінімум 16 ETH. Річна дохідність такого стейкінгу ETH становить 8.44%. rETH можна обмінювати на обернений Ethereum (wETH), що відкриває широкі можливості для використання в DeFi протоколах. Rocket Pool стягує комісію у розмірі від 5% до 25% від винагороди за стейкінг, яка виплачується операторам нод.

Frax Finance надає можливість стейкати ETH в обмін на frxETH. Користувачі можуть обміняти frxETH на sfrxETH. sfrxETH — це версія frxETH, яка накопичує дохід від стейкинга. Весь прибуток, отриманий валідаторами Frax Ether, розподіляється між власниками sfrxETH.

ETH, застейканий через Frax Finance, приносить прибутковість в районі 7%, що значно вище, ніж пропонують інші протоколи. Frax Finance стягує комісію у розмірі 10% від винагород, з якої 20% зараховується до страхового пулу, а решта 80% дістаються власникам veFXS.

З розвитком DeFi екосистем на інших блокчейнах, ліквідний стейкінг став поширеною практикою для окремої екосистеми. Серед стейкінг провайдерів на інших великих блокчейнах можемо виділити:

• Marinade Finance – перший протокол ліквідного стейкінгу на блокчейні Solana (SOL).
• Acala – найбільший DeFi Hub в екосистемі Polkadot який надає послуги з ліквідного стейкінгу DOT.
• BENQI працює на блокчейні Avalanche та надає цілий ряд DeFi послуг на ряду зі стейкінгом AVAX.
• Folks Finance – DeFi платформа побудована на блокчейні Algorand (ALGO).
• Hatom – кредитний та стейкінговий протокол, який працює в мережі MultiversX (EGLD).
• Stader пропонує свої послуги одразу на 6 різних блокчейнах: Polygon, Hedera, Ethereum, BNB Chain, Fantom та Near.

Завершальні думки

Ліквідний стейкінг є позитивною інновацією для блокчейн-екосистем, оскільки він звільняє раніше неліквідні токени, які були заблоковані у звичайних стейкінгових контрактах. Це збільшує кількість корисного капіталу, який можна використовувати в інших децентралізованих програмах, що своєю чергою суттєво прискорює зростання DeFi.

Попри свою подібність до звичайного стейкінгу, він приносить більше гнучкості користувачам, які можуть одночасно отримувати пасивні винагороди та мати доступ до своїх активів для інших цілей. Хоча ліквідний стейкінг має свої революційні переваги, він також пов’язаний з деякими ризиками, які включають втрату коштів через злам протоколу та відсутність реальної прив’язки до базового активу.

Seed phrase (сід-фраза), або мнемонічний код, є надзвичайно важливою інформацією, яка дає можливість вам відновити доступ до вашого криптовалютного гаманця. Збереження його в безпечності — першочергове завдання для забезпечення захисту вашого криптовалютного майна. Існує багато способів для надійного  зберігання seed phrase. Деякі можна зробити самому, а деякі можна придбати.

Розгляньмо спочатку безкоштовні варіанти:

4. ТЕЛЕФОН АБО КОМПʼЮТЕР БЕЗ ДОСТУПУ ДО ІНТЕРНЕТУ. 

Якщо ви маєте зайвий старий телефон, можна записати сід у вигляді текстового повідомлення або сфотографувати. Зауважте, щоб гарантувати безпеку, цей пристрій більше ніколи не повинен приєднуватися до мережі. Непогано для короткочасного зберігання, наприклад, при мандрівках, щоб не привертати зайвої уваги. Але взагалі, електроніка дуже вразлива до багатьох факторів, тому не є дуже надійним варіантом. 

5. ФЛЕШКА. 

Перенести на флешку, використовуючи пристрій, що завжди знаходиться офлайн. 

Далі розгляньмо різноманітні пристосування, що можна придбати:

Додатково (Для просунених користувачів)

Ще хочеться сказати про додаткові методи захисту від крадіїв та злодіїв – це шифрування та розділення резервної копії на декілька частин з подальшим зберіганням в різних місцях. Але до цих варіантів треба ставитися з обережністю, тому що, якщо ви забудете ваш метод шифрування або втратите одну з частин, на жаль відновити доступ вже буде неможливо. Проте якщо ви все ж таки вирішите зашифрувати свій сід, будь ласка, не використовуйте онлайн платформи.

Висновки

Який обрати метод зберігання мнемонічного коду, вирішувати саме вам, але я б радила знайти той, що захистить його від випадкових пошкоджень, таких як затріскування, згинання або розривання. Та якщо ви маєте значну суму грошей, мабуть, не варто економити на єдиній можливості відновити доступ до цих коштів. А щоб ви були повністю інформовані щодо запису та безпеки сід-фрази, обов’язково ознайомтесь з нашими загальними рекомендаціями в цій статті.

Торгівля криптовалютами вимагає певного набору навичок, які охоплюють глибокі знання фундаментального та технічного аналізу, а також повне розуміння екосистеми криптовалюти. Багатьом трейдерам важко розробити виграшну торгову стратегію, щоб стати успішним інвестором і орієнтуватися в складних коливаннях на ринку.

Але чи означає це, що трейдери-любителі залишилися без надії, змушені спекулювати на цінах і терпіти нестабільний характер індустрії криптовалют наодинці? 

Наша відповідь — ні. Наразі є доступні інструменти, які можуть допомогти новачкам у дослідженні криптовалютного ринку, оптимізуючи складність торгівлі через практику спостереження за досвідченими трейдерами. Тож, у цій статті ми розглянемо що таке концепція копітрейдингу, як вона працює, її переваги та обмеження.

Основи копітредингу

Історія копітрейдингу розпочалася у 2005 році, коли трейдери почали копіювати певні алгоритми, розроблені під час автоматичної торгівлі. Брокери швидко усвідомили потенціал таких систем, оскільки вони звільняли трейдерів від постійного стеження за торговими сигналами або потоками інформації.

Копітрейдинг — це процес автоматичного або ручного копіювання угод, виконаних досвідченими трейдерами, які добровільно діляться своїми результатами та досвідом. Цей підхід дає можливість недосвідченим трейдерам отримувати прибуток без необхідності проводити глибокий аналіз ринку.

По суті, весь процес полягає в тому, щоб виявити кваліфікованих трейдерів і буквально повторити їхні кроки. При цьому не потрібно витрачати час на визначення ринкових тенденцій або вивчення складних методів торгівлі. Наприклад, якщо трейдер, за яким слідує програмне забезпечення для копітрейдингу, інвестує 100 доларів, щоб купити BTC або інший актив, програмне забезпечення моментально витратить 100 доларів на ту ж монету (або певний відсоток від вашого трейдінг портфелю).

Хоча копітрейдинг зазвичай автоматизований, необхідно ретельно вибрати торгову платформу та знайти найкращих трейдерів для копіювання. Платформа зазвичай надає набір інструментів для вибору оптимального трейдера. Ви можете вибирати з безлічі сигналів та фільтрів, таких як прибутковість, досвід, стратегія, кількість підписників, профіль ризику та повернення інвестицій. Можна вибрати один чи комбінацію цих факторів.

Платформи для копітрейдингу

Розгляньмо найпопулярніші майданчики для використання цієї стратегії. Розпочнемо з найкращих централізованих бірж які пропонують можливість копітрейдингу своїм користувачам.

• Binance – найпопулярніша біржа криптовалют, заснована у 2017 році, є лідером за торговими об’ємами та кількістю користувачів.
• Bybit – криптовалютна біржа заснована у 2017 році з головним офісом у Сінгапурі, яка претендує на звання однієї з найбільш швидко зростаючих деривативних бірж з більш ніж мільйоном зареєстрованих користувачів.
• Gate.io – популярна криптовалютна біржа запущена у далекому 2013 році з шаленою кількістю різних торгових пар та доступних активів.
• Huobi – одна із найстаріших китайських бірж, заснована у 2013 році в Пекіні. 

Список наразі доступних рішень не обмежується одними централізованими біржами. Серед інших рішень наявних продуктів ми можемо виділити:

• 3Commas – одна з найкращих копітрейдингових платформ яка пропонує своїм клієнтам трейдинг торговими ботами.
• Kryll – це платформа для побудови стратегій, яка пропонує все необхідне для копітрейдингу.
• CopyMe – це торгова платформа, що базується в США, яка дозволяє одночасно копіювати угоди кількох трейдерів.
• Shrimpy – це соціальна торгова платформа, яка є однією із найзручніших для копітрейдингу, завдяки своїй універсальній лінійці інструментів для перебалансування крипто портфеля.

Соціальний трейдинг

Тільки но, ми згадали Shrimpy, яка є соціальною торговою платформою. Соціальний трейдинг – це ще один популярний вид копітрейдингу. Проте, у соціальній торгівлі ви не копіюєте угоди інших трейдерів, а обмінюєтеся ідеями та дослідженнями ринку з однодумцями, що може принести користь вашій особистій торговельній ефективності.

Платформи для соціального трейдингу — чудовий спосіб, щоб дізнатися більше про торгівлю від досвідчених трейдерів. Ви розумієте, чому вони беруть певні угоди, як вони аналізують ринок і як керують угодами. Однак у цих переваг є великий недолік: соціальна торгівля не автоматизована. Скоріше, це платформа для обміну знаннями, дослідженнями та ідеями, але ви повинні вручну відкривати угоди.

Переваги та недоліки копітрейдингу

Торгівля криптокопіями усуває потребу у пошуку потенційних успішних проєктів та торгових можливостей. Вона дозволяє будь-кому незалежно від його досвіду отримувати прибуток. Серед переваг:

• Простий для початківців. Вам не потрібно вчитися, проводити дослідження або навіть укладати угоди. З копітрейдінгом криптоінвестування стало дуже простим.
• Потребує мінімальних вкладень. Широкий вибір торгових платформ дає можливість користувачам торгувати та заробляти починаючи із найменшим капіталом.
• Автоматизація. Копітрейдинг на будь-якій із наведених платформ виконується за вас на автопілоті. Цей автоматизований підхід дозволяє вам заробляти без вкладення сил чи часу.

Попри те, що копітрейдінг чудово підходить для трейдерів-початківців і простий в освоєнні, як і в будь-якій формі торгівлі, у нього є недоліки та ризики, які слід враховувати.

• Високі комісії. Копітрейдинг обходиться дорожче, ніж звичайна торгівля. Платформи для торгівлі та трейдери часто стягують розумну плату за свої стратегії та послуги.
• Збиткові угоди. Чи отримаєте ви прибуток і який повністю залежить від того, чиї угоди ви копіюєте. Немає гарантії, що копітрейдинг принесе вам більший прибуток. Для зменшення ризиків, вам краще розділити портфель між декількома різними трейдерами.
• Низький шанс вирости як трейдер. Оскільки копітрейдинг робить отримання прибутку від торгівлі легкою справою, він не дає трейдерам стимулу вчитися, зростати та розробляти власні стратегії.

Завершальні думки

Копітрейдинг – це простий варіант пасивного заробітку на криптовалютному ринку, який може стати для користувача зручним інструментом отримання прибутку. Але варто враховувати кілька моментів. По-перше, більшість спеціалізованих платформ беруть комісії від прибутку за угодою. По-друге, жоден сервіс не гарантує прибутку. Відповідальність за результати повністю лежить на користувачі.

Копітрейдинг може бути першим кроком до того, щоб стати успішним криптоінвестором. Копіювання більш досвідчених трейдерів дозволяє вам автоматизувати свої угоди та дізнатися більше про функціонування ринку. До тих пір, поки ви ретельно вивчаєте трейдерів і наслідуйте їх приклад, ви можете збільшити свої шанси на успіх.

У криптотрейдингу існує концепція, відома як кредитне плече, яка належить до використання кредитних коштів під час операцій. Кредитне плече дає трейдерам можливість збільшити розмір своїх інвестицій, а саме, дає можливість їм зайняти певну суму для збільшення обсягу торгових операцій.

Особливості кредитного плеча

Головна ідея кредитного плеча полягає в тому, що воно дозволяє користувачам торгувати з більшою кількістю грошей, ніж у них є насправді. У деяких випадках користувач може отримати до 100-кратного збільшення балансу свого рахунку. Розмір кредитного плеча, яке може використовувати трейдер, залежить лише від криптовалютної біржі.

Коефіцієнт, що становить рівень кредитного плеча, наприклад 1:5 (5x), 1:10 (20x) або 1:50 (50x), відображає кратність вашого стартового капіталу. Припустимо, ви відкрили позицію на $10,000. $10,000 на вашому біржовому рахунку матимуть таку саму купівельну спроможність, як $1,000 з кредитним плечем 10x.

Припустимо, ви інвестували $1,000 в актив (BTC, ETH, або DOGE), використовуючи кредитне плече 1:10. У цьому випадку необхідне забезпечення позиції становитиме 1:10 від $1,000, тобто $100, які стануть гарантією запозичених коштів. У випадку якщо ціна активу зросте на 30%, ви отримаєте прибуток у розмірі $300, що значно більше ніж $30, які можливо було б отримали, якби ви торгували лише своїм капіталом.

У випадку якщо ціна активу впаде на 30%, то ваша позиція впаде на $300. Оскільки забезпечення становить лише $100, падіння на 30% призведе до ліквідації (баланс забезпечення знизиться до нуля). Тому, ще один фактор, про який вам слід знати, полягає в тому, що кожному трейдеру необхідний додатковий рівень забезпечення позиції для кожної угоди на додаток до початкового забезпечення. Важливо додавати більше коштів на торговий рахунок, у випадку якщо ціна активу йде проти вашої позиції та забезпечення падає, щоб ваша позиція не була ліквідована.

Переваги та недоліки кредитного плеча

Нижче ми наведемо переваги використання кредитного плеча в торгівлі:

• Додаткова купівельна спроможність. Ця перевага є, мабуть, найцікавішою і найвигіднішою. Завдяки їй трейдери можуть торгувати значно більшою кількістю активів.
• Гнучкість. Трейдери можуть використовувати кредитне плече, щоб користатися короткостроковими коливаннями ринку або утримувати позиції протягом тривалого часу. Ця гнучкість може допомогти трейдерам адаптуватися до мінливих ринкових умов і підвищити загальну ефективність торгівлі.
• Доступ до більшої кількості торгових можливостей. Трейдери, які мають досвід роботи з кредитним плечем, вважають його ефективним і стверджують, що знання торгівлі з використанням кредитного плеча дозволяє їм торгувати на нових рівнях, до яких вони не могли б просто так отримати доступ. Торгівля з використанням кредитного плеча дозволяє застосовувати нові техніки та поглибити свої знання.

Ризики, безперечно, є і при торгівлі з кредитним плечем. Серед них:

• Небезпека для новачків. Ефективна торгівля з використанням кредитного плеча дозволяє диверсифікувати інвестиції. Але щоб правильно застосовувати техніку торгівлі з використанням кредитного плеча, необхідно мати певний досвід і знання в цій галузі.
• Підвищений ризик втрати капіталу. Торгівля з використанням кредитного плеча ще більш ризикована, ніж сама криптовалютна торгівля. У сукупності результат може виявитися критичним та зрештою призвести до ліквідації позиції. В такому випадку користувач може опинитись у значно більшому боргу, оскільки доведеться сплачувати та позикові кошти, і всі поточні умови погашення, такі як відсотки та комісії.
• Стійкість до підвищеного ризику. Торгівля з використанням кредитного плеча є доцільною для інвесторів, які усвідомлюють пов’язані з нею значні небезпеки. Це пов’язано з тим, що використання кредитного плеча має численні ризики для ваших активів, що потребує психологічної стійкості до високого ризику. Потрібно готувати надійні стратегії, щоб уникнути несприятливих ситуацій. Для тих, хто не готовий ризикувати та відчувати адреналін від угод, це явно не найкращий варіант.

Завершальні думки

Підсумовуючи, торгівля з кредитним плечем може бути привабливим варіантом для трейдерів, які шукають більшого потенційного прибутку з меншими початковими інвестиціями. Однак дуже важливо підходити до торгівлі з кредитним плечем обережно та повністю розуміти пов’язані з цим ризики.

Волатильність ринку може призвести до швидкої ліквідації, особливо при використанні високих коефіцієнтів кредитного плеча, таких як 1:100. Важливо оцінити свою толерантність до ризику та розподіляти лише ті кошти, які ви можете дозволити собі втратити, беручи участь у торгівлі кредитним плечем.

Пам’ятайте, що торгівля завжди несе в собі невіднятні ризики, а використання плечей посилює ці ризики. Практикуйте відповідальну торгівлю та ніколи не інвестуйте більше, ніж готові втратити.

Розквіт ринку криптокредитування відбувся у 2020 році коли світова економіка різко зупинилася через COVID. Пандемія призвела до різкого скорочення кредитування по всьому світу. Багато людей шукали інший спосіб змусити свої активи працювати на них. Криптовалютні кредити стали швидким та простим способом для власників криптовалют отримувати пасивний прибуток від їхніх криптоактивів з порівняно високою відсотковою ставкою.

Ринок криптокредитування стрімко зростав до середини 2022 року, проте відсутність норм і регуляторів в індустрії призвела до багатьох проблем, серед яких криза ліквідності кредиторів та банкрутства великих лендінгових компаній, таких як Celsius Network, Voyager Digital, Holdnaut та Babel Finance.

Що таке криптокредитування?

Криптокредитування — це процес тимчасової передачі права власності на криптоактив позичальнику в обмін на процентні платежі або комісію.

Криптокредитування найчастіше здійснюється через криптовалютні кредитні платформи – це централізовані або децентралізовані посередники, які пов’язують позичальників та кредиторів.

Однією з основних переваг крипто-займів є те, що ваш кредитний рейтинг тут не оцінюється, на відміну від того, як у традиційних банки. Таке кредитування є доступним для людей, які не мають фінансової історії, не мають банківського рахунку та самозайнятих працівників, яким складно отримати доступ до кредитів, тому що їх непостійні доходи не відповідають вимогам банку.

Щоб оформити кредит, вам необхідно надати певну суму в заставу, після чого можна відразу отримати бажану суму на свій гаманець. Зазвичай, криптокредити є надзаставними, тобто ви можете отримати позику більше, ніж сума застави. За своєю природою криптокредитування схоже на банківське, тільки замість бюрократизованої організації виступає DeFi платформа або інші власники криптовалют. При цьому позичальник може вибрати будь-яку з представлених криптовалют на майданчику: від біткоїна до нових коїнів, які тільки виходять на ринок.

Як працює криптокредитування?

Починається все з того що кредитор вносить на депозит зазначену суму криптовалюти, після чого позичальник передає обумовлену заставу, яка зберігається в умовному депонуванні на сторонній платформі криптокредитування.

При наданні застави за криптовалютним кредитом позичальник повинен надати активи, що становлять від 70% до 100% вартості кредиту. У деяких випадках, залежно від платформи, це правило встановлюється на рівні 150%, що стимулює позичальника утримуватися від невиконання зобов’язань і дає кредитору впевненість у тому, що він отримає назад всю суму кредиту. Крім того, це допомагає впоратися з коливаннями ринкових умов та вартості активів.

Переваги та недоліки отримання криптозайму

Серед переваг криптокредитування:

• Доступність. Кредитування доступне будь-якому користувачу, незалежно від його соціального статусу, рівня доходу, національності та географічного положення.
• Швидкість укладання угоди. Як правило, процес отримання кредиту не перевищує 10-15 хвилин.
• Низькі відсоткові ставки. У середньому відсоток платежів у криптовалюті варіюється від 2% до 11%.
• Можливість вибору криптовалюти для позики. Більшість DeFi майданчиків пропонують багато різних монет як інструмент кредитування, включаючи такі популярні монети, як BTC, ETH, USDC, USDT та інші.
• Відсутність перевірок кредитної історії. Отримати кредит у цифрових активах можуть навіть користувачі з поганою кредитною історією та низьким прибутком.

Серед недоліків криптокредитування:

• Нерозвинений інститут страхування.
• Надлишкові заставні вимоги.
• Технологічні ризики.
• Можливість хакерських атак.

Де можна взяти крипто-кредит?

Нині є приблизно 240 децентралізованих майданчиків готових надати послуги кредитування, але далеко не всі є сильними та надійними гравцями на ринку. Якщо обирати 3 найкращих майданчики, то ми б виділили:

Aave

Платформа Aave постійно знаходиться у Топ-3 найпопулярніших DeFi додатків за показником TVL (загальна кількість заблокованих коштів у протоколі). Однією з головних переваг майданчика є підтримка різних блокчейнів. Aave підтримує токени, створені на різних блокчейнах, а спеціальний функціонал мостів дозволяє обмінювати один токен на інший, навіть якщо вони створені в різних мережах. На сьогодні платформа підтримує понад 10 різних блокчейнів, включаючи Ethereum, Polygon, Fantom та інші.

MakerDAO

MakerDAO – це кредитна платформа, створена на блокчейні Ethereum. Компанія почала надавати широкий спектр послуг на ринку DeFi однією з перших, чим і заслужила широку популярність та репутацію. Майданчик також є емітентом стейблкоїна DAI, в якому видаються криптовалютні позики. Монета прив’язана до долара США у співвідношенні 1:1, а користувачі можуть запозичувати DAI до 66% вартості своєї застави.

Compound

Лендінг-платформа Compound входить до трійки лідерів ринку криптокредитування. На цій платформі можна оформити криптозайм у топових криптомонетах, залишивши в заставу свої альткоїни. Також компанія постійно розвиває свою екосистему, пропонуючи нові можливості клієнтам.

Завершальні думки

Платформи криптокредитування приносять користь як позичальникам, так і кредиторам. Також вони пропонують власникам криптовалют ще один варіант пасивного доходу, а інвесторам — можливість отримувати максимум вигоди від своїх коштів, використовуючи їх як заставу. Незалежно від того, який проєкт ви оберете для управління своїми кредитами – DeFi або CeFi, обов’язково вивчайте умови кредитування та віддавайте перевагу надійним платформам. Технологія блокчейну спростила процес кредитування, подарувавши нам новий потужний інструмент для отримання прибутку.